Rancangan Kewangan Satu Halaman: Kajian Semula dan Wawancara dengan Carl Richards 💲💲💲

Adakah anda mempunyai rancangan kewangan? Pernahkah anda bercakap dengan perancang kewangan? Apabila anda berfikir tentang membuat pelan kewangan, adakah ia seperti anda perlu mengubah laporan buku? Nah, itu di sepanjang garis apa yang ditemui oleh Carl Richards ...

Carl adalah penasihat kewangan. Tetapi dia juga kartunis. Aneh? Sedikit. Tetapi ia agak sejuk bagaimana dia menggabungkan kedua-dua.

Awak lihat, Carl semua tentang kesederhanaan. Dan kartun lukisan juga mengenai kesederhanaan - biasanya menyampaikan mesej kompleks dengan cara yang paling mudah. Dan semua orang boleh menggunakan sedikit kesederhanaan dalam kewangan mereka.

Pelan Kewangan Satu-Dalam

Dalam buku baru Carl, The One-Page Financial Plan, dia memberi anda contoh dan strategi mudah supaya anda dapat pintar tentang wang anda. Beliau berkata "dalam satu halaman, anda boleh mengutamakan apa yang anda mahukan dalam kehidupan dan mengetahui bagaimana untuk sampai ke sana." Saya naik.

Dan buku itu benar-benar hidup sehingga janji itu. Dalam 10 bab, masing-masing kira-kira 20 muka surat (dengan lukisan yang tersebar di), dia memecah topik yang rumit ke dalam bentuk yang paling sederhana, dan memberi anda pelan tindakan tentang apa yang harus anda fokuskan pada hari ini.

Sebagai contoh, dalam babnya "Simpan Seperti Banyak Yang Anda Bolehkah", Carl berkongsi cerita yang menyeronokkan. Semasa bekerja di Fidelity, dia bertanya kepada rakan "Adakah anda menyimpan cukup untuk kolej, dan bagaimana anda tahu?" Rakannya hanya menjawab, "Saya menjimatkan seberapa banyak yang boleh saya dapat." Dia terus memberi petua mengenai apa yang munasabahnya benar-benar bermakna, termasuk hanya mengetahui belanjawan anda, menyimpan gulung, automasi, dan banyak lagi.

Pada asasnya, Carl menjadikannya sangat mudah untuk menyediakan sistem yang berfungsi. Sekiranya anda sedang mencari buku tentang bagaimana untuk memulakan dengan wang anda SEDERHANA, kemudian lihat Rencana Kewangan Satu-Page.

Kenali Carl Richards

Di luar buku ini, saya selalu ingin mengenali penulisnya juga. Saya fikir penting untuk mengetahui sedikit cerita di belakang orang itu. Saya dapat menghubungi Carl dan bertanya beberapa soalan, yang saya ingin berkongsi dengan anda hari ini.

Bagaimana anda memulakan di ruang kewangan?

Carl: Kerjaya saya dalam kewangan bermula secara tidak sengaja. Saya memohon berfikir kerja itu menjadi pengawal keselamatan, tetapi ia ternyata menjadi pekerjaan dalam industri sekuriti. Saya dengan cepat mengetahui sejauh mana saya menyukainya dan yang lain adalah sejarah.

Anda bercakap mengenai pentingnya nilai-nilai ketika datang kepada wang. Apakah beberapa nilai anda dan bagaimana mereka menyesuaikan dengan apa yang anda lakukan dengan wang anda?

Carl: Saya dan isteri saya mengenal pasti dua nilai yang kami letakkan di atas pelan satu halaman kami: Meluangkan masa bersama anak-anak kita melakukan perkara-perkara di luar dan berkhidmat di dalam masyarakat. Kami menggunakan nilai-nilai ini sebagai peringatan tentang apa yang perlu dilakukan. Diharapkan, nilai-nilai kami akan memaklumkan keputusan wang kami sehari-hari. Sudah tentu, itu lebih mudah dikatakan daripada dilakukan, tetapi saya fikir kita melakukan pekerjaan yang baik.

Kehidupan berlaku, kerana anda menyerlahkan banyak. Adakah anda fikir berkongsi momen wang di mana kehidupan berlaku dan ia tidak dijangka, dan bagaimana anda mengendalikannya?

Carl: Saya menjangkakan bonus untuk kerja-kerja yang telah saya lakukan. Sekarang, saya bersedia untuk satu nombor untuk di cek. Ia tidak akan sama seperti yang kita perlukan untuk melakukan perkara-perkara tertentu, tetapi kami bersedia untuk membuatnya berfungsi. Bonus ternyata menjadi dua kali ganda apa yang saya harapkan! Ia adalah momen wang yang baik untuk beberapa sebab. Mengetahui cek itu datang, isteri saya dan saya telah bercakap melalui situasi kita. Kami selaras dengan apa yang kami mahu lakukan secara kewangan. Akibatnya, kami tahu apa yang kami mahu lakukan dengan wang "tambahan" itu. Ia adalah perasaan yang hebat untuk mengetahui bahawa kami telah membuat beberapa keputusan kewangan yang baik.

Apakah perkara # 1 yang boleh dilakukan hari ini untuk memperbaiki keadaan kewangan mereka dengan serta-merta?

Carl: Mula bercakap mengenainya. Itu mungkin mudah, tetapi tidak mudah untuk dibicarakan tentang wang kerana semua emosi yang terlibat. Walau bagaimanapun, ia adalah perkara nombor satu yang boleh dilakukan orang untuk memulakan memperbaiki keadaan mereka sekarang.