Sebelum Anda Mula Berinvestasi dalam Minyak, Baca Artikel Ini Pertama!

Ramai pelabur yang bercita-cita ingin berfikir mengenai minyak. Ia adalah komoditi dalam permintaan, didagangkan setiap hari di bursa di seluruh dunia, dan menawarkan potensi pulangan yang signifikan.

Tetapi minyak bukan untuk semua orang. Sebelum tergesa-gesa untuk membeli kontrak niaga hadapan atau panggil broker anda mengenai harga spot, rujuk panduan pemula berikut untuk melabur dalam minyak (termasuk jenis pelabur yang paling sesuai untuk melakukannya, dan berapa banyak minyak portfolio anda harus terdiri).

Pemula berhati-hati

Pertama, ia mesti dinyatakan: melabur dalam minyak mungkin bukan tempat terbaik untuk memulakan pemula. Untuk satu perkara, minyak (seperti semua komoditi) adalah tertakluk kepada turun naik harga harian yang pesat. Seorang pelabur yang tidak pernah melalui pasaran naik turun mungkin terkejut untuk log masuk ke akaun pembrokeran mereka dan melihat bahawa pegangan minyak mereka telah jatuh 50% semalaman. Lihat saja apa yang dilakukan Syria terhadap harga minyak.

Minyak juga apa yang mungkin dipanggil strategi pelaburan "tangan". Tidak seperti dana indeks (di mana anda hanya bayar sementara komputer melaburkan wang anda di seluruh pasaran saham), minyak biasanya memerlukan keputusan untuk membeli dan menjual. Ini baik untuk pelabur sepenuh masa yang mempunyai masa untuk memantau pelaburan mereka sepanjang hari. Bagi yang baru bermula, ia akan menjadi sukar untuk memastikan panggilan melabur mata minyak berjaga-jaga. Terus terang, penyelidikan mencadangkan beberapa individu boleh menariknya sama sekali.

Pengecualian terhadap peraturan ini adalah ETF minyak, strategi yang lebih pasif dibincangkan kemudian dalam artikel ini.

Bahagian Kecil Portfolio Anda

Malah bagi para pelabur yang berpengalaman, minyak seharusnya hanya menggunakan sedikit peratusan portfolio pelaburan keseluruhan anda. Sebabnya, sekali lagi, adalah kepelbagaian dan teori portfolio moden. Tidaklah bijak untuk memangku seluruh portfolio anda dalam satu komoditi yang tidak menentu yang boleh dua atau dua kali ganda semalaman (seperti komoditi yang sering dilakukan).

Mempunyai 20 atau 30 peratus portfolio anda dalam minyak akan menjadi hebat sekiranya harga minyak melonjak. Itu banyak yang jelas - tetapi apa yang berlaku apabila kita tiba-tiba menggulingkan kerajaan Iran dan minyak murah membanjiri pasaran, menyebabkan harga minyak jatuh? Jawab: terjun mengambil 20 atau 30 peratus daripada portfolio anda dengannya. Tidak pintar.

Sebaliknya, menyimpan sepotong kecil portfolio anda (katakan, dua atau lima peratus) dalam kedudukan minyak anda untuk berjaya daripada terbalik tanpa hancur oleh penurunan. Ini semua tentang mencari keseimbangan yang tepat antara risiko dan ganjaran. Sekali lagi, lebih banyak pemula anda, semakin konservatif yang anda harus.

Strategi untuk Pelaburan Minyak

Tidak ada "satu cara yang betul" untuk melabur dalam minyak. Jangan ragu untuk memilih satu atau lebih daripada strategi berikut berdasarkan sumber, kekuatan, dan kelemahan anda yang unik sebagai pelabur:

Membeli Saham Minyak secara langsung

Strategi yang paling mudah ialah membeli saham dalam syarikat pengeluar minyak seperti ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum, atau Chevron. Apabila harga saham mereka naik atau turun, anda berjaya atau menderita secara langsung kepada jumlah saham yang anda beli.

Membeli minyak ETF Minyak

Pendekatan yang lebih pelbagai, ETF minyak menyebarkan modal pelaburan anda di sekeliling sekuriti minyak yang luas (termasuk niaga hadapan, dibincangkan di bawah) tanpa terlalu melabur dalam mana-mana kategori mereka. ETF minyak termasuk Dana Minyak Amerika Syarikat (USO), Dana Minyak Mentah WTI (CRUD) dan Dana Indeks Tenaga Global S & P (IXC). ETF minyak mewakili strategi jangka panjang kira-kira sama dengan indeks atau dana bersama.

Melabur dalam Niaga Hadapan Minyak

Bertujuan untuk pelabur maju sahaja, kontrak niaga hadapan minyak memberi hak kepada anda untuk membeli dan menjual opsyen untuk membeli atau menjual minyak (dan semoga mendapat keuntungan) berdasarkan ramalan anda di mana pasaran sedang berjalan. Kontrak niaga hadapan sering sukar difahami jika anda tidak begitu mahir dalam bahasa kontraktual mereka, dan oleh itu, tidaklah sesuai untuk pemula. Pembelian minimum (katakan, $ 10,000 atau lebih) juga cenderung untuk melarang para pelabur kolej lama untuk terlibat.

Strategi-strategi ini disusun mengikut urutan paling mudah / paling berisiko kepada yang paling sukar / paling berisiko. Lihat USA Today artikel, Melabur dalam Minyak Tanpa Mendapatkan Tangan Anda Kotor, untuk maklumat lanjut tentang ETF.

Dapatkan Nasihat Bebas, Suruhanjaya

Akhirnya, saya tidak boleh menekankan pentingnya mendapatkan nasihat pelaburan minyak anda dari sumber yang tidak memihak. Dengan tidak memihak, saya bermaksud seseorang yang tidak akan mendapat komisen dengan menjual pelaburan minyak anda.

Konflik kepentingan di sini sepatutnya jelas: hanya broker paling teguh dan etika akan memberitahu anda "Saya tidak fikir anda perlu melabur dalam ini" apabila mereka berdiri untuk membuat beratus-ratus atau beribu-ribu dolar daripada anda berkata ya.

Sebaliknya, dapatkan nasihat daripada perancang kewangan / penasihat pelaburan berasaskan fi yang tidak mempunyai kepentingan langsung dalam keputusan anda. Tanpa insentif kewangan yang membayangkan pemikiran mereka, penasihat ini mungkin akan memberikan penghakiman objektif anda dan bukan hanya jualan jualan untuk menggemukkan cek komisen seterusnya mereka.

Garisan bawah

Dengan betul, pelaburan minyak boleh menjadi yang berdaya maju bahagian (penekanan pada perkataan "bahagian") strategi pelaburan jangka panjang anda. Sebagai komoditi tunggal, ia tidak sepatutnya membentuk sebahagian besar portfolio anda dengan sendirinya. Tetapi dengan melabur dalam cara yang mencerminkan profil pelaburan anda, minyak boleh membuat sumbangan kukuh untuk pulangan tahunan anda untuk tahun-tahun akan datang.

Apa pendapat anda mengenai pelaburan dalam minyak?