Broker Terbaik untuk Akaun Amanah

Saya menulis sebulan lalu bagaimana saya membuka akaun amanah untuk amanah hidup yang boleh dibatalkan yang kami buat sebagai sebahagian daripada perancangan harta pusaka kami. Nah, mewujudkan amanah itu merupakan langkah pertama, dan akhir-akhir ini, kami telah berusaha untuk melaksanakan amanah (yang bermaksud kita memindahkan semua aset ke dalam kepercayaan).

Untuk beberapa perkara, seperti memindahkan rumah kami, peguam kami mengurusnya. Untuk perkara lain, seperti pelaburan kami, kami terpaksa mengurusnya. Dan selepas melalui proses itu, saya terkejut betapa sukarnya untuk mendapatkan broker untuk membuka akaun amanah dan kemudian memindahkan semua aset dan akaun kami yang berlainan kepadanya.

Malangnya, nampaknya mempunyai kepercayaan hidup yang boleh dibatalkan tidak sepertinya biasa. Dan lebih jarang bagi orang untuk mempunyai akaun pembrokeran (dan bukan IRA) yang dimiliki oleh suatu amanah.

Proses Membuka Akaun Amanah

Untuk sebahagian besar, setiap broker boleh membuka akaun amanah untuk anda - tetapi perkara yang mengejutkan yang saya dapati adalah bagaimana tidak mahu beberapa broker membuatnya. Anda akan berfikir bahawa setiap broker (dalam talian dan offline) akan menginginkan perniagaan. Itu tidak semestinya berlaku. Saya mendengar beberapa alasan, tetapi saya dapat memberitahu sebab utama adalah bahawa mereka tidak mahu berurusan dengannya.

Apabila anda membuka akaun untuk kepercayaan anda, anda perlu pergi ke pejabat, atau anda perlu mel kepada semua dokumen anda. Atas sebab apa pun, anda TIDAK BOLEH membuka akaun amanah dalam talian. Malah di laman web seperti Fidelity, anda hanya boleh mencetak aplikasi - anda masih perlu menghantarnya masuk.

Saya mendapati bahawa masuk ke pejabat adalah pertaruhan yang lebih baik, kerana kerja kertas itu mengelirukan. Saya rasa, jika anda menghantarnya ke dalam, anda mungkin perlu pergi ke pejabat untuk menetapkan aplikasi asal anda. Oleh itu, simpan diri anda masa, dan pergi ke pejabat. Itulah salah satu sebab mengapa kami mengesyorkan Fidelity dan TD Ameritrade sebagai broker diskaun kami - kedua-duanya bukan sahaja menawarkan harga yang rendah (dan bebas dalam beberapa kes), tetapi mereka mempunyai cawangan yang terletak di kebanyakan bandaraya yang dapat membantu dengan perkara ini.

Akhirnya, hanya membuka akaun adalah sebahagiannya. Kemudian, anda perlu memindahkan aset anda ke dalam akaun baru anda. Dan anda benar-benar memerlukan broker anda untuk membantu anda dengan ini, kerana saya terkejut melihat betapa sukar proses pemindahan itu. Hang-up besar yang kebanyakan akaun yang dihadapi adalah nama: kami bergerak dari akaun bernama individu ke kepercayaan.

Atas sebab apa pun, beberapa akaun yang kami ada di broker lain benar-benar tidak menyukai ini dan memberikan kami masalah yang sedikit untuk diselesaikan. Kami terpaksa menghantar salinan sijil kelahiran kami dan dokumen lain untuk memfasilitasi pemindahan yang tidak pernah saya hadapi sebelum ini.

Selepas melalui proses itu, saya ingin menonjolkan broker terbaik yang saya hadapi dan yang saya pilih untuk akaun amanah saya.

Broker Saham Terbaik Untuk Akaun Amanah

Saya benar-benar melihat tiga broker yang berbeza ketika saya membuka akaun amanah saya. Saya tidak benar-benar melihat tapak pelaburan yang murah yang saya sebutkan tadi, kerana saya memerlukan lebih banyak akaun amanah daripada perdagangan pilihan murah. Tambahan pula, kebanyakan mereka tidak mempunyai cawangan - mereka murah kerana mereka hampir secara eksklusif dalam talian.

Kesetiaan

Kesetiaan bermula sebagai pilihan pertama saya untuk membuka akaun amanah, kerana saya telah menggunakannya sebelum ini dengan akaun amanah ibu saya dan saya sangat suka antara muka mereka. Walau bagaimanapun, kertas kerja menjadi mencabar dan saya memutuskan untuk melihat pilihan lain. Akhirnya saya akhirnya memutuskan untuk pergi dengan Fidelity dan saya gembira saya lakukan - mereka benar-benar melakukan usaha tambahan untuk memastikan bahawa semuanya berjalan lancar.

Selain itu, mereka menawarkan perdagangan bebas komisen selama 2 tahun apabila anda membuka akaun baru. Semak ia.

TD Ameritrade

TD Ameritrade adalah broker lain yang saya lihat, semata-mata kerana saya suka melabur kos rendah mereka, dan mereka mempunyai beberapa pejabat. TD juga mempunyai pilihan laman web yang paling mudah untuk membuka akaun amanah, yang bagus. Kami juga suka TD Ameritrade kerana mereka menawarkan IRA percuma, jadi saya berharap ada sesuatu yang serupa dengan akaun amanah mereka. Pada akhirnya, kami pergi dengan Fidelity, tetapi TD Ameritrade adalah pelari yang kuat.

Lihat TD Ameritrade di sini.

E * Perdagangan

E * Trade adalah pilihan ketiga saya untuk akaun amanah kerana saya menggunakan E * Trade untuk saya 401k Solo. Kami menjumpai E * Trade untuk menawarkan pelan Solo 401k terbaik, jadi kami sangat menganggapnya untuk membuka akaun amanah. Mereka memerlukan banyak kertas kerja dan pada asasnya akan pergi ke pejabat juga, tetapi apa yang menahan saya adalah harga komisen yang lebih tinggi dan kemudahan penggunaan. Pendek 401k Solo kami, segala yang kami miliki adalah pada Fidelity. Bagaimanapun, jika sebahagian besar pelaburan kami berada di E * Trade, kami akan mempertimbangkannya.

Lihat E * Trade di sini.

Penjejakan Akaun Amanah kami

Akhirnya, penting bagi kami menjejaki akaun kami. Saya memberi Percutian Modal yang lain, dan saya akan berkongsi kenapa dalam jawatan lain, tetapi saya menyukai mereka sekali lagi untuk pengurusan portfolio dalam talian. Sekiranya anda belum mencuba Modal Persendirian (iaitupercuma), Saya sangat mengesyorkan anda melihat apakah perisian percuma mereka berfungsi untuk anda.

Adakah anda mempunyai kepercayaan hidup yang boleh dibatalkan? Adakah anda mempunyai broker yang anda suka untuk akaun amanah anda?