2008 Tempoh Sumbangan Persaraan

Waktu cukai hanya sekitar sudut. Bagi mereka yang masih belum membiayai akaun persaraan anda, ia tidak terlambat. Jika anda seorang pelanggan firma saya, ini adalah beberapa perkara utama yang perlu anda ketahui untuk memastikan anda mendapat dana persaraan anda tanpa terbitan. Di bahagian bawah, saya telah memasukkan tip perkhidmatan firma saya untuk mengendalikan apa yang berlaku jika klien cuba membuat sumbangan pada saat-saat akhir. Tolong jangan jadi pelanggan 🙂 Pastikan anda mempunyai masa yang mencukupi untuk mendapatkan sumbangan 2008 anda dalam masa yang ditetapkan. Terdapat beberapa cara untuk membuat sumbangan persaraan di LPL Financial. Di bawah ini kami telah menyenaraikan setiap kaedah dengan peringatan yang berguna untuk memastikan pelanggan anda memenuhi tarikh akhir.

2008 Tempoh Sumbangan Persaraan

Sumbangan boleh dibuat kepada IRA Tradisional atau Roth selama setahun pada bila-bila masa sepanjang tahun atau pada tarikh matang untuk memfailkan pulangan cukai IRS untuk tahun itu, tidak termasuk peluasan. Bagi kebanyakan orang, ini bermakna sumbangan untuk 2008 mesti dibuat pada 15 April 2009. Ini bermakna anda mesti membuka IRA Roth sebelum tarikh akhir itu juga.

Terdapat beberapa cara untuk membuat sumbangan persaraan di LPL Financial. Di bawah ini kami telah menyenaraikan setiap kaedah dengan peringatan yang berguna untuk memastikan pelanggan anda memenuhi tarikh akhir.

Cek Peribadi Dihantar ke LPL Kewangan

• Sumbangan mestilah ditandatangani kepada LPL Financial tidak lewat daripada Rabu, 15 April 2009.
• Sumbangan kepada IRA Tradisional dan Roth boleh dibuat tanpa borang sumbangan hanya jika nombor akaun dan tahun yang berkenaan dinyatakan dengan jelas pada cek.

Jika saya menerima cek peribadi untuk sumbangan persaraan di pejabat Cawangan Kewangan LPL saya selepas Rabu, 15 April, tetapi anda menghantarnya ke pejabat cawangan saya pada atau sebelum tarikh akhir, saya boleh memasukkan sampul surat bertanda anda apabila menghantar cek ke Meja Wang di Pejabat Rumah Kewangan LPL.

Deposit Cawangan

• Sumbangan mesti diterima oleh LPL Kewangan tidak lewat daripada Rabu, 15 April 2009.
• Sumbangan kepada IRA Tradisional dan Roth boleh dibuat tanpa borang sumbangan hanya jika nombor akaun dan tahun yang berkenaan dinyatakan dengan jelas pada cek.

Sekiranya anda menerima cek peribadi pelanggan untuk sumbangan persaraan di Pejabat Cawangan Kewangan LPL anda selepas hari Rabu, 15 April, tetapi klien menghantar sumbangan ke pejabat cawangan anda pada atau sebelum tarikh akhir, fakskan salinan sampul surat pelanggan yang ditandakan bersama dengan Laporan Deposit harian anda.

Permintaan Jurnal

Semua sumbangan yang akan dibuat oleh jurnal hendaklah diminta menggunakan borang Sumbangan Sumbangan - Borang Permintaan Jurnal (FR141) yang ditandatangani oleh pelanggan dan dengan jelas menunjukkan jenis dan tahun yang berkenaan untuk sumbangan tersebut.
Untuk sumbangan tahun 2008, borang ini mesti ditandatangani atau difakskan kepada LPL, yang ditandatangani oleh pelanggan dan dalam keadaan baik, tidak lewat dari hari Rabu, 15 April 2009. Untuk memastikan masa pemprosesan yang mencukupi, adakah permintaan ini difakskan kepada

Sumbangan atas Permintaan

Akaun yang mempunyai ciri Sumbangan atas Permintaan boleh menggunakan Utiliti Jurnal Tunai untuk menyumbang (termasuk sumbangan tahun sebelumnya) ke akaun mereka dengan sama ada jurnal atau tunai atau ACH Debit, bergantung pada pilihan dana pendanaan yang dipilih oleh klien anda semasa persediaan ciri Sumbangan atas Permintaan.
Untuk memastikan masa pemprosesan yang mencukupi, sila buat permintaan Utiliti Jurnal Tunai pada 3 April 2009

Permintaan Sumbangan Berkala

Untuk caruman persaraan masa depan untuk pelanggan anda, anda mungkin ingin mengambil kesempatan menggunakan Arahan Sumbangan - Borang berkala (FR142). Borang ini membolehkan anda dan pelanggan anda untuk menubuhkan caruman persaraan berkala. Sumbangan boleh dihantar pada kekerapan yang dikehendaki dengan journaling dari akaun LPL lain, atau dengan merangka dari akaun bank klien anda melalui ACH. Di samping itu, anda boleh memasangkan sumbangan berkala dengan perdagangan dana bersifat sistematik yang ditubuhkan di BranchNet.

Tips Perkhidmatan Sumbangan Persaraan

Berikut ialah beberapa petua perkhidmatan yang ditugaskan oleh firma saya untuk permintaan sumbangan persaraan minit terakhir:

1. Pelanggan anda muncul di pejabat cawangan anda dengan permintaan sumbangan persaraan pada hari Rabu, 15 April. Anda mempunyai tiga pilihan: (a) jika anda adalah sebahagian daripada program Deposit Cawangan dan anda mempunyai masa untuk membuat deposit bank dan faks dalam Laporan Deposit harian pada hari Rabu, 15 April kemudian meneruskan deposit cawangan, (b) jika anda mempunyai masa untuk memenuhi penghantaran semalaman oleh pembawa pilihan anda kemudian teruskan menghantar cek semalaman ke Money Desk di Pejabat Rumah Kewangan LPL, atau (c) jika anda telah meletihkan pilihan sebelum ini, adakah pelanggan mengambil cek ke Pejabat Pos untuk menghantar cek ke Meja Wang di Pejabat Rumah Kewangan LPL pada hari Rabu, 15 April 2009. Memastikan nombor akaun dan tahun yang berkenaan dinyatakan dengan jelas.

2. Pelanggan anda memanggil anda dengan permintaan sumbangan persaraan pada hari Rabu, 15 April. Pelanggan anda mungkin mempunyai dua pilihan: 1) dia perlu pergi ke Pejabat Pos untuk menghantar cek kepada Money Desk di Rumah LPL Kewangan Pejabat dengan Rabu, 15 April, 2009. 2) jika pelanggan anda mempunyai Sumbangan atas Arahan Permintaan yang sedia ada, anda boleh membuat permintaan menggunakan Cash & Utility Journal oleh 9 am Pacific Time.

Peringatan Meja Wang

Untuk mengelakkan deposit tertunda atau pengembalian cek yang tidak dapat diterima, ambil kesempatan daripada petua penting ini:

1. Simpan sampul surat pelanggan anda yang mengandungi sumbangan persaraan.

2. Nasihatkan pelanggan anda bahawa mereka tidak boleh menghantar: wang tunai, pesanan wang bukan bank (tanpa mengira amaun), cek pelancong, kad kredit, cek kredit atau cek yang dibuat kepada wakil atau wakil RIA atau DBA.

3. Cek yang dikembalikan kepada bank kerana dana tidak mencukupi perlu diganti oleh cek boleh niaga pada 15 April 2009 untuk layak untuk sumbangan persaraan tahun 2008.