Bagaimana Untuk Mengesan Portfolio, Pelaburan, dan Kehidupan Kewangan Anda

Minggu lalu, saya bertanya kepada anda bagaimana anda menjejaki portfolio anda. Terdapat begitu banyak pilihan di luar sana, dari mudah hingga melampau, yang saya fikir akan menjadi menarik untuk mendengar bagaimana pembaca sebenar mengesan prestasi pelaburan mereka. Saya tidak meletakkan ketetapan, dan juga melemparkan beberapa cadangan. Saya mendapati hasilnya sangat menarik. Nampaknya kebanyakan pembaca masih TIDAK menggunakan perisian kewangan peribadi atau aplikasi dalam talian. Sebaliknya, mereka memilih untuk mengesan portfolio mereka secara manual menggunakan Excel.

Berikut adalah pecahan apa yang dikatakan semua orang:

Sekolah Lama Dengan Tangan

Excel: Excel, atau program spreadsheet yang serupa seperti Dokumen Google, adalah pilihan paling popular oleh pembaca oleh 2-ke-1. Saya sangat terkejut dengan ini, kerana saya fikir lebih banyak orang akan beralih ke perisian atau aplikasi. Kenapa orang memilih Excel? Ramai orang menulis perkara seperti "Saya hanya mengemaskini perkara sekali sebulan supaya cepat dan mudah", atau "Saya sangat celik teknologi", dan akhirnya, "Saya lebih suka Excel kerana saya boleh menyesuaikannya namun saya mahukan".

Sistem Penyiaran:Satu lagi penyelesaian adalah menyimpan segala-galanya di atas kertas, tetapi menggunakan sistem seperti HomeFile untuk memastikan segala-galanya dianjurkan dan mudah dicari. Saya menggunakan sistem HomeFile dan saya sangat mengesyorkannya.

Saya harap sesetengah individu ini mencuba aplikasi percuma seperti Mint atau Modal Peribadi. Terdapat banyak alat hebat di luar sana yang boleh membuat proses ini mudah dan tidak menyakitkan, jadi keluar dari cara lama anda!

Menggunakan Broker Utama Anda

Broker / Laman Web Bank: Lebih banyak lagi individu bergantung sepenuhnya pada laman web bank atau broker mereka. Sesetengah laman web bank mempunyai beberapa sistem yang hebat untuk menampung akaun lain. Sebagai contoh, satu pembaca berkongsi bagaimana dia dapat mengimport semuanya ke TD Ameritrade. Ramai orang tinggal dengan laman web broker mereka kerana alat yang ditawarkan broker mereka. Vanguard telah disebut beberapa kali, terutamanya kerana Alat Penjejakan Portfolio mereka dan untuk keupayaan untuk menjadi tuan rumah akaun lain di satu tempat.

Perkhidmatan Dalam Talian Percuma

Yahoo! Kewangan: Dua pembaca menggunakan Yahoo! Portfolio Kewangan hampir semata-mata, atau bersempena dengan Excel. Satu menyebutnya bagus untuk memeriksa kedudukan hari ke hari, kerana ia dikemas kini dengan serta-merta. Walau bagaimanapun, Yahoo! Portfolio Kewangan boleh menjadi sukar untuk menjejaki transaksi dan urus niaga lain, jadi kedua-duanya digunakan terutamanya untuk pemantauan kedudukan.

Penyelesaian yang saya gunakan

Yang terbaik dari yang lain. Hanya satu pembaca lain selain diri saya menggunakan Quicken, walaupun saya mungkin telah meyakinkan pembaca lain untuk menggunakannya. Saya suka Quicken kerana ia mengintegrasikan semuanya ke satu tempat. Pembaca yang menggunakannya menyebut mudah untuk mengakses dan mencetak laporan, yang saya juga suka pada masa cukai. Seorang pengguna lain menggunakan Mint, dan suka bagaimana ia dengan serta-merta mengemas kini segala-galanya di awan. Dan harga percuma tidak menyakitkan sama ada.

Pembaca, apakah cadangan atau penggunaan ini akan menjadikan anda mempertimbangkan cara yang berbeza untuk mengesan portfolio anda? Adakah anda gembira dengan kaedah anda, atau adakah anda mencari sesuatu yang lebih mudah?