Bagaimana Melabur dalam Dana Hedge

Dana lindung nilai masih misteri kepada kebanyakan pelabur jalan utama. Mereka terkejut kerana pelaburan ini yang digunakan jutawan dan jutawan untuk membuat lebih banyak wang. Tetapi sebenarnya, mereka lebih seperti dana bersama yang sangat khusus dan mengikut pengurus tertentu. Walau bagaimanapun, mereka masih sangat popular - lebih $ 2 trilion dikira untuk dilaburkan dalam dana lindung nilai (yang hanya 10% dari jumlah yang dilaburkan dalam dana bersama).

Walau apa pun, anda ingin tahu apa pelaburan ini semua.

Apakah Dana Hedge?

Dana lindung nilai hanyalah dana pelaburan yang mengikuti strategi yang dipertahankan oleh pengurus mereka. Banyak dana cuba memanfaatkan pulangan jangka pendek dan jangka panjang - melabur dalam segalanya dari syarikat permulaan swasta, untuk mengambil kedudukan yang pendek di syarikat-syarikat awam yang didagangkan. Banyak dana lindung nilai juga menggunakan leverage untuk cuba membesarkan pulangan.

Dana lindung nilai pada asalnya mendapat nama mereka kerana mereka bertindak sebagai lindung nilai kepada pasaran saham ekuiti am. Walau bagaimanapun, dari masa ke masa, lebih banyak korelasi antara dana lindung nilai dan pasaran saham telah muncul sejak dana lindung nilai telah melabur lebih banyak dalam pasaran saham.

Bagaimana Melabur dalam Dana Hedge

Jika anda ingin melabur dalam dana lindung nilai, anda perlu menjadi pelabur yang terakreditasi - yang bermaksud anda mempunyai lebih dari $ 1 juta dalam aset atau membuat lebih dari $ 200,000 setahun. Walau bagaimanapun, sebenarnya, anda mungkin perlu mempunyai lebih daripada $ 1 juta untuk melabur dalam dana lindung nilai, terutamanya jika anda ingin menjadi kepelbagaian dengan betul. Dana lindung nilai biasa memerlukan anda melabur sekurang-kurangnya sekurang-kurangnya $ 100,000, tetapi banyak yang memerlukan minimum $ 250,000 atau bahkan $ 1 juta.

Jika anda ingin melabur dalam dana lindung nilai, anda biasanya perlu menghubungi syarikat dana lindung nilai dan bercakap dengan syarikat. Walau bagaimanapun, pengurus kekayaan profesional (terutamanya yang mengkhusus dalam individu bernilai tinggi) juga boleh membantu anda melabur dalam dana lindung nilai.

Amaran Mengenai Pelaburan dalam Dana Lindung Nilai

Dana lindung nilai tidak datang tanpa risiko yang serius. Di luar risiko pelaburan melabur dalam dana yang menjual dan menggunakan leverage pendek, dana lindung nilai lazimnya mempunyai dua dasar yang boleh memudaratkan para pelabur.

Pertama, mereka mengenakan yuran sangat tinggi. Banyak dana lindung nilai menggunakan dasar harga 2/20, yang bermaksud yuran pengurusan tahunan 2% dan 20% keuntungan selepas sasaran tertentu telah dicapai. Ini boleh memakan secara serius apa-apa keuntungan yang mungkin anda ada.

Kedua, mereka biasanya mempunyai tempoh penguncian, yang bermaksud bahawa anda tidak boleh menarik balik wang anda pada bila-bila masa. Banyak dana lindung nilai biasanya mempunyai tempoh pengeluaran sekali setahun, yang menjadikan mereka pelaburan yang sangat cair. Alasan dana lindung nilai mengunci dana kerana banyak dana lindung nilai melabur di syarikat permulaan atau pelaburan lain yang tidak cair. Pelaburan ini mengambil masa untuk menjana pulangan yang besar, jadi pengeluaran mungkin sangat memudaratkan dana secara menyeluruh.

Apakah pendapat anda mengenai pelaburan dalam dana lindung nilai?