Kajian WealthSimple: Penasihat Robo Dengan Perasaan 💲💲💲

Adakah melabur dengan keras? Tidak betul. Di The College Investor, kami percaya bahawa pelabur malas menjadi kaya. Pelabur jarang perlu mempelajari apa-apa yang melebihi peruntukan aset asas. Sebaik sahaja anda mengetahui beberapa jargon dan mengautomasikan tabiat pelaburan yang masuk akal, anda ditetapkan.

Lebih mudah untuk memulakan pelaburan dalam stok dan bon yang didagangkan secara terbuka. Ia lebih murah berbanding sebelum ini untuk memiliki produk kewangan yang menjejaki pergerakan pasaran saham. Tetapi tidak semua orang sedang berenang dengan wang tunai. Mengapa?

Orang selepas orang memberitahu kami bahawa melabur perlu klik. Jika lampu pelaburan belum diklik untuk anda, pertimbangkan untuk memeriksa Wealthsimple. Ia adalah platform pelaburan automatik yang menawarkan sentuhan peribadi.

Hubungi penasihat Robo dengan perasaan. Dan seperti namanya, mereka terus melabur mudah.

Semak Wealthsimple di sini, dan pembaca College Investor mendapatkan $ 10,000 yang diuruskan percuma selama satu tahun.

Asas Wealthsimple

Seperti kebanyakan penyelamat, Wealthsimple menegaskan empat pilar teori portfolio moden:

Kos Rendah
Dana Indeks Pasaran Lebar
Peruntukan aset
Pengimbangan Semula Automatik

Jika anda melabur wang anda dengan Wealthsimple, anda meletakkan wang anda menjadi ETF cekap kos. ETF mempunyai kelebihan cukai untuk orang yang tidak melabur dalam akaun persaraan. Mereka juga mempunyai bayaran yang sangat rendah.

Wealthsimple hanya membolehkan pelabur memilih dana indeks pasaran yang luas. Anda tidak boleh memilih saham individu. Anda pada dasarnya membeli sepotong pasar saham AS, sepotong pasar saham dunia, dan sebilangan pasar bon.

Satu-satunya keputusan sebenar yang perlu dibuat oleh pelanggan Wealthsimple ialah peruntukan aset mereka. Wealthsimple bermatlamat untuk memberikan pelanggan mereka potensi pertumbuhan sebanyak mungkin. Walau bagaimanapun, manusia berjuang untuk terus melabur dalam turun naik turun. Untuk memastikan pelanggan mereka melabur semasa dips, Wealthsimple melaburkan sejumlah wang dalam aset yang tumbuh lebih perlahan tetapi mengalami turun naik negatif.

Akhirnya, Wealthsimple membuat anda melabur dalam peruntukan aset ideal anda. Tidak perlu login atau melakukan matematik mewah. Mereka akan mengurusnya untuk anda.

Wealthsimple akan meninjau keseluruhan portfolio anda (termasuk akaun yang tidak anda simpan di Wealthsimple). Mereka akan menasihati anda tentang perubahan untuk membuat dalam akaun lain, supaya pelaburan anda sesuai dengan matlamat dan profil risiko anda dengan lebih baik.

Wealthsimple mengenakan 0.5% daripada jumlah portfolio anda jika portfolio anda bernilai kurang daripada $ 100,000. Portfolio bernilai $ 100,000 dan ke atas mempunyai bayaran sebanyak 0.4% (tahap ini dipanggil Wealthsimple Black). Walau bagaimanapun, ingat bahawa pembaca College Investor mendapat $ 10,000 yang diuruskan percuma selama satu tahun.

Kadar ini sedikit lebih tinggi daripada Wealthfront dan Betterment, tetapi Wealthsimple menawarkan perasa yang penting bahawa firma yang lebih besar ini tidak. Saya terangkan mereka di bawah.

Hari ini, Wealthsimple menguruskan lebih daripada $ 750 juta dalam aset yang dilaburkan. Ia dengan cepat menjadi salah satu penasihat robo terbesar di pasaran.

Pelaburan Bertanggungjawab Sosial

Wealthsimple membezakan diri daripada pelabur lain dengan menawarkan pelaburan sosial yang bertanggungjawab. Melabur secara bertanggungjawab secara sosial melibatkan melabur dalam syarikat dengan komitmen yang jelas untuk mempromosikan kebaikan sosial. Syarikat mungkin menggalakkan punca alam sekitar global, mengurangkan rasuah dan ketidaksamaan jantina, dan meningkatkan taraf hidup yang lebih tinggi di seluruh dunia.

ETF pasaran yang luas untuk pelabur yang bertanggungjawab sosial mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada pelabur lain. Walau bagaimanapun, mereka mungkin bernilai kos tambahan jika ia bermakna anda boleh mempunyai hati nurani yang lebih mudah.

Sudah tentu, tiada keranjang pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial akan mencerminkan cita-cita peribadi anda. Tetapi anda harus melihat tawaran Wealthsimple untuk melihat apakah mereka sesuai dengan piawaian anda.

Wealthsimple Black: Unlocking the Heart

Walaupun Wealthsimple menawarkan pilihan pelaburan yang baik, cadangan nilai sebenar mereka adalah untuk pelabur dengan lebih daripada $ 100,000 dalam aset. Pelabur dengan lebih daripada $ 100,000 yang diuruskan oleh Wealthsimple menjadi pelanggan Wealthsimple Black. Pelanggan Wealthsimple Black mendapat manfaat daripada teknologi Wealthsimple. Mereka mendapat manfaat daripada orang Wealthsimple.

Pelanggan Wealthsimple Black boleh bertemu dengan pakar perancangan kewangan untuk membincangkan matlamat simpanan dan pelaburan anda. Pelanggan yang membangun hubungan dengan penasihat tertentu boleh menjadualkan panggilan masa depan dengan orang yang sama. Dengan perkhidmatan ini, pelanggan mendapatkan penasihat manusia yang menggunakan teknologi untuk mengurus portfolio mereka.

Model hibrid ini menawarkan penasihat dan teknologi terbaik. Anda mendapat akses kepada jurulatih wang apabila anda memerlukan nasihat mereka, tetapi anda mendapat algoritma untuk menguruskan pelaburan anda.

Ini adalah harga yang jauh lebih baik daripada tahap pelanggan "Plus" 0.4% Betterment yang hanya membolehkan anda bercakap dengan CFP sekali setahun.

Untuk mempercepatkan perjanjian itu, Wealthsimple juga menawarkan dua tawaran utama kepada pelanggan Wealthsimple Black. Pertama, mereka mendaftarkan anda dalam penuaian cukai. Pengambilan kerugian cukai tidak akan menjadikan anda kaya, tetapi orang yang mempunyai portfolio bukan persaraan mungkin melihat beberapa titik peningkatan asas apabila ia dilaksanakan. Penurunan cukai adalah salah satu sebab untuk mempertimbangkan Robo-Advisor jika anda kaya.

Pelanggan Wealthsimple Black juga mendapat akses ke kerusi lapangan terbang Priority Pass. Diakui, ini adalah satu pelik aneh untuk syarikat kewangan yang ditawarkan. Walau bagaimanapun, ia adalah bonus yang menarik jika anda merancang untuk menggunakan robot-penasihat anyways.

Sekiranya anda sedang mempertimbangkan seorang penasihat robo, berikan Wealthsimple satu percubaan. Pembaca Kolej Pelabur mendapat $ 10,000 yang diuruskan percuma selama satu tahun.