Kajian Swell Investing - Bertanggungjawab Secara Sosial Dengan Pelaburan Dengan Kelemahan

Pada 2016, Gianni Kovacevic mengeluarkan Drivers Electrician saya sebuah Porsche? Melabur dalam Kebangkitan Kelas Belanja Baru. Ia adalah satu alegori pelaburan yang menunjukkan bagaimana pelabur setiap hari boleh mendapat keuntungan dari tema makroekonomi.

Ia merupakan naratif pelaburan yang kuat, tetapi sukar bagi saya untuk menerjemahkan cerita itu ke dalam tindakan.

Hari ini, pelaburan seperti itu lebih mudah. Swell Investing adalah sebuah syarikat pelaburan yang membantu para pelabur memanfaatkan pelaburan meta-naratif. Mereka telah mengenal pasti enam tema pelaburan masa hadapan yang positif. Tema-tema itu membentuk pendekatan mereka ke arah mewujudkan portfolio pelaburan. Tetapi pulangan bukanlah satu-satunya yang mendorong strategi pelaburan Swell. Mereka bergantung pada amalan pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial untuk mengarahkan dolar pelabur.

Adakah Swell Melabur pilihan yang tepat untuk portfolio pelaburan anda? Inilah yang anda perlu ketahui.

Basah Berinvestasi Asas

Swell Investing adalah anak baru yang paling baru di blok berkenaan dengan "penasihat Robo." Mereka adalah sebuah syarikat kecil (hampir $ 7 juta di bawah pengurusan) dengan aspirasi besar untuk memberikan pilihan pelaburan yang lebih baik kepada orang yang peduli di mana wang mereka pergi.

Sekarang, Swell membantu pelabur melabur dalam enam tema pelaburan:

• Teknologi Hijau
• Tenaga yang boleh diperbaharui
• Zero Sisa
• Air bersih
• Kehidupan yang sihat
• Pembasmian Penyakit

Pelabur membesarkan saham individu (bukan saham ETF atau Dana Bersama), dan kebanyakan stok adalah saham kecil atau pertengahan, stok berasaskan AS. Kerana pelabur memiliki stok, mereka tidak akan membayar nisbah perbelanjaan setiap tahun.

Walau bagaimanapun, pelabur Swell akan membayar yuran pengurusan tahunan. Bayaran pada akaun swell ialah 0.75%. Pelabur tidak akan menanggung kos perdagangan, walaupun Swell akan membeli dan menjual saham bagi pihak anda setiap suku tahun. Swell mematuhi piawaian fidusiari yang bermaksud mereka mesti bertindak demi kepentingan terbaik anda. Pertumbuhan minimum pelaburan adalah $ 500.

Kelemahan Untuk Meningkatkan Pelaburan

Pelabur yang ingin melabur dalam syarikat positif dan berorientasikan masa hadapan mungkin merasa tertarik dengan strategi pelaburan Swell yang bertanggungjawab secara sosial. Tetapi sebelum membuka akaun, penting untuk memahami kelemahan kepada Swell Investing.

Yang paling penting, pelabur Swell harus mengejar untuk perjalanan liar. Pada masa ini, pelabur Swell sangat tertumpu dalam syarikat kecil, saham berasaskan AS. Apa maksudnya? Anda sangat mungkin melihat perubahan liar dalam penilaian. Jika anda jenis untuk mengubah kerugian kertas ke kerugian sebenar, Swell adalah pilihan yang tidak baik untuk anda.

Satu lagi kebimbangan ialah pertimbangan cukai akaun. Malangnya, ini adalah kelemahan besar untuk Swell. Platform mereka akan menjejaki kerugian modal, tetapi algoritma mereka tidak begitu mesra cukai - tidak ada menyebut mengenai strategi menuai kerugian cukai seperti Betterment. Pelabur mungkin menanggung keuntungan modal jangka pendek dan panjang dari strategi pengimbangan semula suku tahunan Swell. Apabila anda menggabungkan cukai dengan yuran pengurusan sebanyak 0.75%, Swell menjadi pilihan pelaburan yang sangat mahal.

Nota: Sehingga 8/30, mereka mula menawarkan IRA.

Akhirnya, pelabur Swell tidak mempunyai kawalan terhadap pelaburan mereka. Swell memilih saham (menggunakan algoritma mereka), dan mereka memilih tema pelaburan. Pelabur memilih untuk pergi bersama-sama dengan perjalanan atau tidak. Bagi sesetengah pelabur, ini adalah kelebihan, tetapi ramai pelabur mahu merasakan mereka mempunyai kawalan ke atas pelaburan mereka.

Kelebihan Swell Investing

Salah satu kejayaan terbesar Swell ialah mewujudkan visi yang menarik bagi para pelabur yang bertanggungjawab sosial. Mereka memberi tumpuan kepada memilih syarikat yang membina masa hadapan yang positif untuk semua orang. Oleh kerana syarikat-syarikat ini membawa nilai ke dalam dunia, pelabur seharusnya melihat nilai portfolio pelaburan mereka mula meningkat.

Keuntungan lain untuk Swell adalah bahawa portfolio mereka tidak dijana oleh pemetik saham. Mereka menggunakan algoritma yang direka untuk menangkap yang terbaik dalam syarikat yang bertanggungjawab sosial. Swell menggunakan data objektif, sehingga pelabur dapat merasa yakin bahwa pilihan investasi mencerminkan tema investasi yang positif.

Akhirnya, Swell mempunyai struktur yuran mudah dan mudah difahami. Walaupun pengurusan sebanyak 0.75% adalah mahal, ia adalah nilai yang baik untuk pelabur yang bertanggungjawab sosial.

Pemikiran Final Mengenai Swell Investing

Bias yang berat terhadap saham topi kecil menjadikan saya sukar untuk mengesyorkannya untuk semua pelaburan anda. Walau bagaimanapun, jika anda berminat untuk melabur secara bertanggungjawab sosial, Swell adalah pilihan yang sangat baik untuk pelaburan selepas cukai.

Walau bagaimanapun, jika anda tidak benar-benar didorong oleh pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial, sukar untuk mengesyorkan Membangunkan lebih banyak penasihat robo tradisional seperti Betterment.

Dari masa ke masa, saya menjangkakan bahawa Swell akan menambah fungsi yang meningkat, meningkatkan pilihan pelbagaian, dan akaun persaraan untuk campuran mereka. Apabila Swell menambah ciri-ciri itu, saya fikir ia akan menjadi penasihat untuk mengalahkan pelabur yang bertanggungjawab sosial.

Lihat Swell Investing di sini.

Apakah pendapat anda tentang Swell Investing dan pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial secara umum?

Kajian Swell Investments

• Suruhanjaya & Fi - 80
• Perkhidmatan Pelanggan - 90
• Kemudahan Penggunaan - 80
• Alat & Sumber - 70
• Pilihan Pelaburan - 40
• Perkhidmatan Khas - 50

68

Ringkasan

Swell Investing adalah kanak-kanak terbaru di blok ketika datang ke penasihat robo. Ia adalah penasihat robo yang memberi tumpuan kepada trend pelaburan yang bertanggungjawab dan kesan sosial, tetapi mempunyai beberapa kelemahan utama.