Potongan Cukai untuk Freelancer: Cara Menetapkan Diri Anda untuk Pengembalian Besar pada bulan April

Apabila saya mula melepaskan freelancing, cukai meffifikasi saya. Saya tiba-tiba terpaksa memikirkan tarikh akhir suku tahun, sama ada menggunakan EIN atau SSN saya, dan apa yang boleh saya potong.

Potongan boleh menjadi sangat mengelirukan kerana terdapat begitu banyak - dan begitu banyak peraturan untuk setiap orang! Biarkan mereka, dan anda boleh terlepas bayaran balik cukai yang besar.

Pada tahun pertama saya, sebagai contoh, saya tidak mengetepikan ruang pejabat rumah yang berasingan, dan tidak dapat mengambil kesempatan untuk mengembalikan sebahagian daripada sewa saya.

Bermula untuk mengesan potongan anda sekarang bererti anda akan mempunyai rekod yang anda perlukan pada bulan April untuk memanfaatkan potensi tabungan anda. Panduan ini akan membantu anda menuntut potongan cukai berguna untuk perniagaan bebas anda, sambil mengekalkan IRS gembira.

Apa yang Diharapkan sebagai Pejabat Rumah?

Anda mungkin dapat menuntut sebahagian daripada perbelanjaan rumah anda (mengira gadai janji, faedah, bil utiliti dan pembaikan) untuk perniagaan anda.

Keperluan yang paling penting ialah anda perlu menggunakan ypejabat rumah kami semata-mata dan kerap untuk bekerja. Anda tidak boleh menuntut bahawa bilik makan anda adalah pejabat anda pada hari, atau memotong pejabat yang anda gunakan sebulan sekali.

Bilik yang berasingan anda bekerja pada hari Isnin hingga Jumaat, atau seksyen bilik yang disediakan untuk meja dan komputer riba anda, lebih cenderung menjadi pejabat rumah yang boleh ditolak.

Apa yang perlu dilakukan sekarang

Tandakan ruang pejabat anda. Di bilik yang berkongsi ruang kerja dan ruang tamu, cuba gunakan permaidani kawasan atau pembahagi bilik untuk membuat sempadan.

Di samping itu, pelajari tentang cara memotong potongan anda. IRS baru-baru ini menambahkan satu set aturan mudah untuk menuntut pejabat rumah. Anda boleh memilih untuk mengira peratusan kaki persegi ruang kerja anda, menyimpan rekod semua perbelanjaan berkaitan rumah anda dan hitung susut nilai rumah anda.

Atau, anda boleh menuntut sehingga 300 kaki persegi ruang pejabat pada $ 5 setiap kaki persegi. Jika satu kaedah tidak berfungsi untuk anda, anda boleh beralih tahun depan.

Bolehkah saya Kurangkan Laptop Saya?

Perabot kerja, permaidani, pencetak dan poster motivasi anda juga boleh dikurangkan dari pejabat anda.

Sekali lagi, anda mempunyai pilihan. Jika anda dapat membuktikan anda telah menggunakan pembelian baru untuk perniagaan lebih daripada 50% dari masa, anda mungkin dapat menolak nilai penuh dengan segera.

Tolak pendek atau tidak menyimpan rekod penggunaan? Tidak risau.

Anda boleh menolak peratusan harga peralatan dan perabot paling teknikal berdasarkan skala susut nilai lima atau tujuh tahun (klik di sini dan tatal ke Jadual 4 untuk maklumat lanjut).

Apa yang perlu dilakukan sekarang

Tanya akauntan bagaimana untuk mengesan peratusan penggunaan anda jika anda ingin menuntut jumlah penuh peralatan perniagaan baru.

Saya menggunakan RescueTime di komputer saya, yang menghantar saya laporan produktiviti mingguan. Ini mungkin atau mungkin tidak mencukupi untuk meyakinkan kerajaan, tetapi rekod sekurang-kurangnya akan memudahkan CPA menentukan tindakan selanjutnya yang akan diambil.

Adakah saya Mengembara untuk Perniagaan atau Kegembiraan?

Percutian adalah peluang untuk menduduki tugasan yang hebat, tetapi menulis artikel majalah sementara di luar negara tidak semestinya bermakna anda berada dalam perjalanan perniagaan.

The peraturan ibu jari adalah anda perlu mempunyai sebab perniagaan untuk melancong sebelum ini anda menempah perjalanan anda. Menjual gambar-gambar atau artikel kemudian tidak akan secara retroaktif membuat perjalanan perniagaan berkaitan.

Rancang perjalanan perniagaan yang sah dengan menjadualkan tugasan atau persidangan kerja yang berkaitan dengan perjalanan.

Aspek perniagaan perlu membuat alasan utama untuk perjalanan. Jika anda merancang bercuti dua minggu di Paris yang merangkumi persidangan tiga hari, anda mungkin tidak akan memotong tiket pesawat, walaupun anda boleh memotong bayaran persidangan.

Jika perjalanan anda mempunyai tujuan perniagaan yang benar, anda boleh memotong tiket penerbangan anda, tiket kereta api, penginapan dan makanan, cucian kering dan apa-apa perbelanjaan biasa yang lain. Anda juga boleh memotong jarak tempuh anda untuk perjalanan ke pertunjukan sementara (yang anda harapkan untuk berjalan kurang dari satu tahun).

Apa yang perlu dilakukan sekarang

Jadual perjalanan perniagaan anda untuk sepanjang tahun. Sekiranya berlaku di lokasi yang hebat, bersenang-senang!

Pastikan anda memastikan sempadan yang tegas mengenai perniagaan dan apa yang peribadi.

Lawatan anda ke MOMA untuk penghitungan penghargaan majalah seni sebagai perbelanjaan perniagaan. The Broadway menunjukkan anda menghadiri dengan keluarga anda malam itu, tidak begitu banyak.

Jika anda tidak pasti, simpan rekod yang jelas dan tanya akauntan anda.

Jika Ia Makan Malam Perniagaan, Bolehkah saya Dapatkan Lobster?

Anda melakukan temuduga bersemuka semasa makan tengahari. Sekiranya hidangan ini digunakan oleh Uncle Sam, adakah anda boleh merawat diri anda dengan hidangan priciest pada menu? Mungkin.

IRS biasanya membenarkan anda untuk memotong hanya 50% dari makanan atau perbelanjaan hiburan berkaitan perniagaan yang lain. Sekiranya anda mempunyai belanjawan yang ketat, menu $ 95 prix fixe masih boleh menyakiti.

Anda juga tidak boleh menuntut potongan hiburan "mewah atau mewah". Itu tidak bermakna anda tidak boleh memaksakan tamasya mewah, tetapi hiburan itu sepadan dengan acara perniagaan. Anda mungkin tidak akan mewawancarai ayah tinggal di rumah di tempat yang sama sebagai senator.

Apa yang perlu dilakukan sekarang

Simpan resit itu! Perhatikan siapa yang anda ada dan matlamat mesyuarat itu.

Apakah perbelanjaan "Perlu"?

Ramai pelawat bebas bergelut dengan sindrom penipuan.Apabila mereka membaca IRS hanya membenarkan, potongan perniagaan yang biasa dan perlu, mereka boleh menafikan cara mereka keluar dari wang yang mereka patut.

IRS mendefinisikan, "Perlu," dan "membantu dan sesuai," dan menyatakan dengan jelas bahawa “perbelanjaan tidak perlu diperlukan untuk dianggap perlu.”

Perisian organisasi anda, langganan majalah bulanan yang memberi inspirasi kepada anda, dan penulis keahlian kumpulan penulis anda semua boleh menjadi sebahagian daripada cara anda menjalankan perniagaan bebas.

Apa yang perlu dilakukan sekarang

Don 't menjual diri anda pendek! Cari sistem rekod yang berfungsi untuk anda dan senaraikan semua yang membantu anda menyelesaikan kerja.

Jika musim cukai bergelora dan anda masih tidak pasti sama ada kos perbelanjaan tertentu, tanyakan pro. Kemungkinan, jika anda fikir sesuatu adalah perbelanjaan perniagaan yang benar, IRS akan juga.

Turn Anda: Freelancers, apa yang anda lakukan sepanjang tahun untuk memudahkan anda menuntut potongan anda semasa musim cukai?

Jawatan ini bukanlah nasihat cukai. Untuk nasihat khusus, sila lihat seorang profesional cukai.

Jessica Sillers adalah penulis lepas yang tinggal di kawasan Washington, DC. Dia menulis tentang cukai, perniagaan kecil dan kerjaya untuk pelbagai syarikat dan laman web.