Sektor ETF: 5 Cara Menggunakan Mereka Dalam Portfolio Anda

Melihat cepat pada penerbit saham Google mendedahkan terdapat hampir 8,200 stok yang didagangkan secara awam dan ETF, jauh lebih banyak daripada kebanyakan orang yang boleh menjaga untuk belajar dan memahami. Salah satu syarikat dana utama, iShares, berkata terdapat hanya lebih daripada 60 sektor yang boleh dilabur, satu nombor yang lebih mudah diurus.

Kebangkitan sektor ETF telah memungkinkan para pelabur memilih dan memilih sektor tanpa kerumitan dan kesulitan untuk memahami syarikat-syarikat individu. Jika anda mempunyai firasat minyak dan tidak boleh memilih di antara syarikat seperti Exxon Mobil (XOM) atau EOG Resources (EOG), anda hanya boleh bertaruh pada sektor minyak ETF dan memiliki sebahagian daripada setiap syarikat dalam industri.

Fleksibiliti semacam itu dari ETF telah memberikan cara baru untuk pelaburan dan pembinaan portfolio. Berikut adalah beberapa cara anda boleh menggunakan sektor ETF dalam portfolio anda sendiri:

1. Mengelak Risiko Anggaran

Sektor ETF memberi pelabur peluang untuk melindung nilai terhadap beberapa risiko dalam belanjawan peribadi mereka. Contohnya, anda mungkin memilih untuk melindung nilai harga gas dengan membeli lebih banyak stok minyak menerusi dana seperti Sektor Tenaga A.S. iShares Dow Jones, yang memegang beberapa syarikat minyak yang berbeza. Jika harga gas naik di pam, anda akan membayar lebih banyak untuk menaikkan kereta anda, tetapi anda juga akan merakam keuntungan daripada kenaikan harga saham untuk pengeluar minyak.

2. Menggabungkan Portfolio

Indeks S & P 500 adalah kegemaran dengan pelabur pasif. Indeks ini dibina untuk memasukkan stok terbesar dan paling cair dalam portfolio yang meniru pengeluaran ekonomi Amerika. Secara keseluruhannya, S & P 500 sangat mewakili pertumbuhan atau penguncupan dalam keuntungan korporat di Amerika Syarikat. Tetapi bagaimana jika anda mahu gabungan yang berbeza? Dana sektor boleh berfungsi dengan baik sebagai "add-on" untuk pendedahan kepada industri yang anda mahu lebih banyak dalam portfolio anda. Sebagai contoh, stok telekomunikasi membentuk kurang daripada 3% daripada indeks S & P 500, tetapi secara keseluruhannya industri adalah sektor pembayaran dividen yang sangat selamat dan konsisten. Para pelabur boleh "meningkatkan" pendedahan mereka dengan memindahkan sebahagian kecil portfolio mereka kepada ETF sektor pureplay untuk menambah lebih banyak telekom sambil mencairkan sektor lain dalam portfolio mereka.

3. Mewujudkan Pendapatan

Dana dividen bukan satu-satunya cara untuk mengembalikan pulangan tunai anda daripada dividen. Anda boleh menggunakan dana sektor untuk menargetkan industri yang dikenali untuk membayar dividen tinggi seperti saham utiliti, REIT, REIT gadai janji, atau dana pengguna. Ini menawarkan dividen konsisten yang tinggi dan tidak seperti dana dividen yang luas, mereka memberikan anda pilihan untuk memilih dan memilih industri yang anda rasa paling selesa. Risiko dalam REIT sangat berbeza daripada risiko kepada utiliti, contohnya, walaupun hasil dividen tidak semua berbeza.

4. Spekulasi Skala Besar

Mempunyai firasat bahawa bangunan rumah akan mengambil atau harga emas akan meletup? Membeli sektor keseluruhan melalui ETF adalah cara yang baik untuk memanfaatkan perubahan yang sangat pendek kepada industri atau sektor tanpa mendedahkan diri kepada risiko saham tunggal. Anda juga boleh memanfaatkan ETF leveraged atau ETF terbalik untuk benar-benar memanfaatkan pergerakan pasaran.

5. Menambah atau Mengeluarkan Risiko Pasaran

Portfolio beta tinggi lebih baik dalam pasaran yang semakin meningkat dan lebih teruk dalam pasaran jatuh. Orang boleh meningkatkan pendedahan mereka kepada beta dengan menambah satu atau banyak ETF sektor tertentu dalam industri yang tidak menentu. Fikirkan industri yang digerakkan oleh spekulatif dan sentimen seperti teknologi, budi bicara pengguna, saham kewangan dan bahan leveraged. Mereka yang ingin menambah pendedahan jangka pendek ke pasaran dapat melakukannya dengan mudah dengan ETF sektor beta yang tinggi.

Pada mulanya, sektor ETF seolah-olah menjadi sebuah kenderaan pelaburan yang terlalu tertumpu yang direka khusus untuk spekulasi industri yang khusus, tetapi kegunaan mereka jauh melampaui pertaruhan perduaan yang sederhana pada satu sektor. Pertimbangkan untuk menggunakan ETF sektor untuk melindung nilai risiko dalam belanjawan anda sendiri atau meningkatkan hasil dividen portfolio anda dengan menambah sektor yang suka pelabur pendapatan. Terdapat lebih daripada memenuhi mata dengan pelaburan yang sangat serba boleh ini.

Adakah anda memanfaatkan ETF sektor dalam portfolio anda?