Adakah 401k Anda Memerlukan Monyet di belakangnya?

Monyet lihat, monyet lakukan.

Banyak pelabur semakin berminat untuk menggunakan pendekatan "do-it-yourself" untuk mengurus portfolio mereka.

Tapi mari kita jelas: Mengurus pelaburan anda sendiri tidak mudah.

Amalan pengurusan pelaburan yang baik adalah masa yang kompleks dan memakan masa, yang memerlukan disiplin, kesabaran, dan konsistensi permohonan.

Sesetengah pelabur boleh mengatasinya. Mari kita katakan bahawa saya telah berjumpa dengan saham adil saya yang tidak boleh. Sama sekali.

Terlalu banyak pelabur gagal mengikuti beberapa prinsip yang mudah diuji masa yang dapat meningkatkan peluang untuk mencapai kejayaan dan, pada masa yang sama, mengurangkan kebimbangan secara semulajadi yang berkaitan dengan usaha yang tidak menentu.

Portfolio Monyet telah membuat penyelesaian untuk membantu individu yang diarahkan sendiri mencapai itu.

Portfoliomonkey.com adalah laman web percuma yang dapat membantu anda mengurus portfolio anda.
Anda telah menangkap saya berkata "PERCUMA", kan? Cuma semak ... .. 🙂

"Portfolio Monkey adalah usaha sosial yang misi untuk mendidik dan menyediakan para pelabur yang berorientasikan diri yang mudah digunakan dan alat pengurusan portfolio pelaburan yang canggih."

Laman ini juga merupakan cara yang sempurna untuk mengkaji portfolio atau 401k anda dan pilihan di dalamnya. Anda boleh menjalankan ujian untuk melihat sama ada anda boleh membangunkan portfolio dengan pulangan yang lebih baik dan turun naik yang lebih rendah. Portfolio Monkey telah merancang laman web ini untuk membantu anda menganalisis dan memperuntukkan lebih baik portfolio anda. Mereka telah membangunkan alat untuk membantu anda mengoptimumkan peruntukan anda dalam portfolio anda.

“Jadi bagaimana saya menggunakan laman web yang hebat ini?" kamu berkata. Nah, saya di sini untuk menunjukkan kepada anda bagaimana!

Mengapa Monyet Portfolio?

Pertama, anda mungkin tertanya-tanya, "Mengapa saya menulis tentang Monyet Portfolio?" Soalan yang baik.

Saya telah mencari alat berasaskan web yang mudah bahawa pelabur purata boleh menggunakannya dengan mudah untuk melakukan kajian portfolio pada 401k mereka (dan pelaburan lain). Terdapat perkhidmatan berbayar seperti Morningstar, yang hebat, dengan cara. Tetapi Morningstar lebih sesuai untuk pelabur yang berpengalaman. Bagi pelabur baru, ia boleh menjadi sangat menggembirakan.

Dengan nasib gila saya tersandung di Portfolio Monkey dan terpesona dengan betapa mudahnya laman web mereka digunakan. Dan bahagian yang terbaik? Ianya percuma!

Baiklah, mari kita lihat Portfolio Monkey dan lihat bagaimana ia berfungsi.

Langkah 1: Daftar

Langkah pertama adalah mendaftar untuk laman web di www.portfoliomonkey.com.

Selepas anda mendaftar, ia akan membawa anda ke halaman HOME anda. Di sinilah anda dapat melihat sebarang portfolio yang telah anda buat, serta beberapa portfolio sampel dari Portfolio Monkey. Setiap portfolio akan mempunyai pulangan yang dijangka dan peratusan turun naik, bersama dengan skor kecekapan dan penarafan Portfolio Monkey. Penarafan ini akan membantu anda menentukan sejauh mana portfolio anda benar-benar berkesan.

Langkah 2: Mewujudkan Portfolio Anda

Untuk menambah atau buat portfolio, klik butang analisa pada bar alat atas kanan. Dari sana klik butang Portfolio Baharu di sebelah kiri bawah.

Untuk menambah saham baru atau dana bersama kepada portfolio anda, taipkan ticker, atau simbol. Satu-satunya perkara yang saya tidak sukai mengenai proses ini ialah anda perlu memasukkan jumlah saham anda, bukannya dolar atau jumlah peratusan.

Ini menjadikannya sukar apabila anda cuba mencari peruntukan terbaik untuk portfolio anda atau 401K sebelum anda mula melabur. Sekiranya anda perlu mengetahui berapa banyak kos saham individu pergi ke Yahoo Finance atau laman web lain untuk mendapatkan maklumat yang diperlukan ini.

Selepas anda memasuki stok yang anda mahukan atau dana bersama, ia akan membawa anda ke langkah kedua dalam proses yang merupakan pelaburan anda. Bagi seseorang yang akan bersara dalam masa terdekat, 5 tahun atau lebih awal, lebih baik memilih jarak masa yang singkat. Bagi orang lain, lebih baik memilih jangka panjang.

Langkah 3: Gabung atau Baru

Langkah ketiga ialah menentukan jika anda ingin menggabungkan portfolio ini dengan yang telah anda buat, atau buat yang baharu. Untuk keadaan ini, kami akan membuat portfolio baru.

Langkah 4: Kemasukan Data

Langkah keempat memasuki data transaksi anda. Sekiranya anda mempunyai tarikh dan kos pembelian anda, anda boleh memasukkannya di sini untuk melihat apakah peratusan keuntungan atau kerugian anda. Jika anda tidak mempunyai maklumat ini atau hanya cuba menentukan sama ada portfolio ini sesuai untuk anda, pilih butang yang mungkin kemudiannya.

Butiran Portfolio anda

Sekarang bahawa anda telah melakukan semua langkah, sudah tiba masanya untuk melihat apakah portfolio ini sesuai untuk anda. Portfolio ini akan memberikan pulangan yang diharapkan dan turun naik, serta nisbah kecekapan. Di bahagian bawah ia memecah portfolio ke dalam pulangan dan kemeruapan yang diharapkan untuk setiap pegangan. Ini mungkin menunjukkan bahawa saham tertentu atau dana bersama mungkin tidak sesuai untuk portfolio anda, seperti dana bersama dengan terlalu banyak risiko untuk pulangan yang dijangkakan akan diperolehi.

Di bahagian atas sebelah kanan ia memberi anda kebarangkalian statistik berapa banyak portfolio anda akan kembali pada tahun tertentu. Seperti yang anda lihat dengan portfolio ini, pulangan yang saya jangkakan ialah $ 850. Saya juga mempunyai peluang 80% bahawa pulangan saya akan menjadi antara $ 1,300 hingga $ 3,001.

Jika anda ingin menggali lebih mendalam ke dalam portfolio anda, anda juga boleh menyemak seksyen yang mengoptimumkan, yang menunjukkan kepada anda berapa banyak saham atau dana bersama yang perlu anda pegang pada bila-bila masa. Alat pengoptimuman berikut setiap saham atau dana bersama dan akan cuba mengoptimumkan portfolio anda dan bukannya strategi membeli dan memegang.

Bagi pelabur yang diarahkan sendiri, alat untuk membolehkan anda menguruskan portfolio anda terus menjadi lebih baik dan lebih baik. Portfolio Monkey adalah cara yang baik untuk membantu anda mengurus dan menganalisis portfolio anda.