Surat Kepada Pelanggan: Pengagihan Keuntungan Modal

Pelanggan yang dihargai,

2008 telah terbukti menjadi tahun yang sukar memandangkan pasaran pelaburan telah jatuh apabila ekonomi telah mengalami kemelesetan. Walaupun jumlah pulangan negatif untuk pasaran saham tahun ini, keuntungan modal - sebahagian daripada mereka yang besar-akan diagihkan dari beberapa pelaburan dalam akaun anda kepada anda. Ia mungkin tidak mengatakan bahawa membayar cukai keuntungan modal pada pengagihan ini dalam satu tahun apabila nilai akaun telah jatuh tidak membantu dengan kegembiraan percutian.

Cukai Keuntungan, Keuntungan Apa?

Sudah tentu, soalan yang mungkin muncul di kepala anda ialah: dengan pasaran mengalami kerugian, bagaimana saya boleh dikenakan cukai ke atas keuntungan? Keuntungan ini dicetuskan oleh pengurus portfolio pelaburan anda untuk menjual sekuriti dalam portfolio mereka pada keuntungan. Pengurus cuba untuk mendapatkan pulangan daripada membeli rendah dan menjual tinggi. Apabila mereka berbuat demikian, keuntungan direalisasikan dan cukai mesti dibayar atas keuntungan tersebut. Sudah tentu, dengan pasaran cara mereka tahun ini, ia tidak merasakan pengurus mungkin boleh melakukan banyak jualan di tempat yang tinggi. Walau bagaimanapun, sesetengah pengurus sekuriti ini telah bertahan selama bertahun-tahun dengan harga yang agak tinggi berbanding tahun lalu. Dan, semata-mata dengan jenis pelaburan anda, keuntungan ini diberikan kepada anda-pemegang pelaburan.

Mengapa Jual Di Pasaran ini?

Sebahagian daripada penjualan tahun ini adalah kerana para pengurus ingin melakukannya: mereka mahu mengunci beberapa keuntungan untuk membantu pulangan dalam pasaran menurun atau mereka mahu meletakkan semula portfolio mereka untuk memanfaatkan peluang pasar masa depan. Walau bagaimanapun, sebahagian daripada penjualan tahun ini, dan mengapa pengagihan ini lebih tinggi daripada biasa, adalah kerana pelabur telah menjual pelaburan mereka. Apabila pelabur mahu, pengurus portfolio terpaksa menjual pegangan asas untuk mengumpulkan wang tunai yang mencukupi untuk membayar kepada pelabur-pelabur ini.

Melaksanakan Strategi Cukai

Walaupun mengelakkan cukai adalah hampir mustahil, jika anda ingin membuat perubahan pada portfolio anda, kami boleh membuat strategi yang bijak untuk membantu meminimumkan impak ini tahun ini dan terus ke hadapan. Walau bagaimanapun, di tengah-tengah keadaan kewangan yang sukar ini, penting untuk mengekalkan portfolio yang pelbagai seperti yang telah kami bina untuk anda. Anda mungkin mempunyai soalan dalam menghadapi peristiwa-peristiwa kena cukai ini, dan saya menggalakkan anda menghubungi saya.

Selamat sejahtera,

Jeff Rose, CFP®

Surat ini disediakan untuk Jeff Rose, CFP®.

Pendapat yang disuarakan dalam bahan ini adalah untuk maklumat umum sahaja dan tidak bertujuan untuk memberi nasihat atau cadangan tertentu untuk setiap individu. Untuk menentukan pelaburan yang sesuai untuk anda, berunding dengan saya sebelum melabur. Semua prestasi yang dirujuk bersejarah dan tidak menjamin keputusan masa depan. Semua indeks tidak diurus dan tidak boleh dilaburkan secara langsung.

Tidak ada jaminan bahawa portfolio terpelbagai akan meningkatkan pulangan keseluruhan atau mengatasi portfolio bukan pelbagai. Kepelbagaian tidak memastikan risiko pasaran.

Juga lihat: Moolanomy: Mengurangkan Wang dan Bayar Cukai