3 Rasio Kewangan Utama untuk Melabur untuk Meningkatkan Kemahiran Anda

Apabila saya pertama kali mula mencari pelaburan dalam stok, saya benar-benar tidak tahu banyak tentang mereka. Saya pada dasarnya memandang syarikat tempatan yang saya dengar dan kemudian melihat grafik sejarah untuk melihat apakah nilai mereka telah meningkat secara konsisten. Jika ia menunjukkan pertumbuhan pada tahun lalu atau dua, saya melabur. Jika ia menunjukkan penurunan, saya memilih untuk tidak melabur. Ia benar-benar adalah model yang dahsyat dan saya tidak akan mengesyorkannya kepada sesiapa sahaja!

Dengan cara ini, jika anda mesti tahu, saya membuat $ 85 dengan keputusan pelaburan ini. Ha ha. Ia tidak seperti banyak, tetapi ia tidak terlalu buruk memandangkan saya hanya melabur $ 400. Pendek kata, saya bernasib baik. Jangan lakukan apa yang saya buat.

Tiga Rasio Kewangan Utama untuk Melihat Sebelum Melabur

Sebelum anda melabur, dapatkan pendidikan dan lihatlah beberapa nisbah ini sebelum melabur wang yang diperolehi dengan wang anda ke dalam pelbagai dana yang anda pilih. Kami telah membincangkan nisbah penilaian sebelum ini, tetapi ini adalah metrik lain yang harus anda lihat sebelum melabur.

1. Nisbah Harga kepada Pendapatan

Anda kemungkinan besar mendengar EPS, ini adalah pendapatan sesaham syarikat. Dalam erti kata lain, mereka mengambil keuntungan bersih mereka dan membahagikan bahawa dengan bilangan saham yang cemerlang dan datang dengan nombor.

Untuk syarikat yang saya paling biasa, EPS mereka biasanya kira-kira .40. Untuk mendapatkan nisbah harga kepada pendapatan, anda hanya mengambil harga saham semasa yang dibahagikan dengan EPS. Dengan harga saham $ 29, nisbah harga kepada pendapatan ialah $ 29 / .4, jadi nisbah harga kepada pendapatan ialah 72.5. Semakin tinggi angka, semakin buruk. Adalah lebih baik untuk mencari nisbah harga kepada pendapatan yang sudah tentu kurang daripada 17, iaitu purata sejarah.

2. Nisbah Hutang

Syarikat-syarikat yang mengambil lebih banyak hutang sama ada cuba untuk berkembang dengan cepat atau bergelut untuk terus bertahan dalam pasaran menuntut. Sama ada cara, sering lebih berisiko untuk melabur dalam syarikat yang mempunyai hutang yang besar. Dengan saiz syarikat yang berbeza-beza, bagaimana anda dapat mengetahui jika beban hutang mereka besar atau kecil?

Hitung nisbah hutang mereka. Hanya mengambil jumlah hutang mereka dan membahagi nombor ini dengan jumlah aset syarikat. Sekiranya mereka mempunyai lebih banyak hutang berbanding aset mereka, sudah tiba masanya untuk memperhatikan rasio lain yang disebut dalam artikel ini. Jika syarikat mempunyai lebih daripada dua kali ganda hutang daripada aset mereka (dengan kata lain, nisbah hutang mereka lebih dari 2.0), saya secara peribadi akan mengalihkan stok ini sebagai pilihan pelaburan.

3. Nisbah Harga-ke-Tunai-Arus

Salah satu perkara yang paling penting kepada mana-mana organisasi (terutamanya dalam masa kewangan yang sukar) adalah wang tunai. Tanpa wang tunai di tangan, syarikat dapat dengan cepat pergi dari beroperasi dengan lancar untuk menunaikan hutang akaun mereka dan gaji pekerja. Tanpa wang tunai yang sesuai, syarikat berada dalam kesusahan. Inilah sebabnya mengapa nisbah harga-tunai-tunai sangat penting. Jadi apa itu? Ini pengiraan yang mudah, dan segala-galanya tersedia untuk anda dalam penyata aliran tunai syarikat.

Cukup mengambil jumlah aliran tunai syarikat (ini mudah dijumpai pada penyata aliran tunai) dan membahagikannya dengan bilangan saham yang dimiliki oleh para pemegang saham. Atau, jika anda mencari nombor yang mengatakan, "aliran tunai bagi setiap pemegang saham," gunakannya. Ambil harga saham semasa dan bahagikan aliran tunai sesaham. Ini akan memberikan nisbah harga-ke-tunai anda. Nombor yang lebih rendah lebih baik. Perlu diingat bahawa nilai purata adalah kira-kira 10.

Adakah ini berguna untuk anda? Adakah anda pernah menggunakan nisbah ini?

Nota Editor: Ingin mengetahui lebih lanjut tentang pelaburan? Lihat beberapa blog pelaburan terbaik 2016!