Melabur

5 Pelaburan Terbaik untuk Tahu untuk Tempoh Inflasi

5 Pelaburan Terbaik untuk Tahu untuk Tempoh Inflasi

Inflasi boleh menakutkan pelabur kerana ramai di antara mereka melihat inflasi memusnahkan pulangan pelaburan mereka. Ini sebenarnya sedikit sebanyak tetapi bergantung kepada pelaburan, ia boleh menimbulkan inflasi, mengimbangi banyak kesan negatif inflasi.

Adakah inflasi menjadi kebimbangan dalam persekitaran ekonomi semasa?

"Kesediaan syarikat untuk memegang buruh adalah isyarat kuat tentang kesukaran untuk menggantikan pekerja," kata John Ryding, ketua ekonomi di RDQ Economics di New York, Reuters. "Pada ketika ini kami menjangkakan keuntungan yang lebih baik dalam pekerjaan (pada Mac) dan penurunan kadar pengangguran kepada 4.0 peratus."

Walau bagaimanapun, inflasi tidak benar-benar menjadi isu selama beberapa dekad ... yang biasanya bermakna bahawa lambat laun, kita akan melihat tekanan inflasi lagi. Dan dengan Rizab Persekutuan masih hampir dengan paras terendah dalam kadar faedah, ia mungkin sukar untuk memeranginya pada masa sekarang.

Dalam artikel ini, anda akan belajar tentang lima kelas pelaburan yang berlainan dan bagaimana mereka melaksanakan semasa tempoh inflasi.

Peralihan Sejarah Peralihan Cepat dalam Prestasi Pelaburan A.S. Semasa Tempoh InflasiKeset Stok Komoditi TIPPenggunaan Realiti Leveraged RealNatural Sumber Alam

Tempoh Inflasi Bersejarah di A.S.

Inflasi diukur oleh Indeks Harga Pengguna (CPI), yang dikeluarkan setiap bulan oleh Jabatan Biro Buruh Jabatan Statistik Buruh A.S..

Untuk memahami bagaimana kelas pelaburan tertentu yang dilakukan semasa tempoh inflasi, tempoh tersebut perlu ditakrifkan bersama dengan apa yang dianggap inflasi di atas purata. '70-an dan' 80-an mempunyai inflasi tertinggi baru-baru ini, menurut InflationData.com. Kadar inflasi purata dari tahun 1913 hingga 2013 adalah 3.22%. Apa-apa di atas 3.22% boleh dianggap inflasi yang tinggi.

Berikut adalah tahun-tahun kebelakangan ini yang mempunyai inflasi melebihi purata:

  • 2008: 3.8%
  • 2005: 3.4%
  • 2000: 3.4%
  • 1991: 4.2%
  • 1990: 5.4%

Menjelang 1980-an, inflasi adalah dari 1.9% hingga 13.5%. 1986 adalah lebih kurang 1.9%. Pada tahun 1970-an ia berkisar dari 3.2% hingga 11.3%.

Prestasi Pelaburan Semasa Tempoh Inflasi

Dengan beberapa tarikh baru inflasi yang tinggi, ada kemungkinan untuk melihat bagaimana kelas pelaburan yang berbeza dilakukan.

Saham kecil

Sumber: Oleh Jashuah - Kerja sendiri oleh pemuat naik, data dari Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Tahun-tahun inflasi diserlahkan dengan kelabu. Tidak terdapat korelasi pasti antara inflasi dan saham kecil. Minum kecil meningkat dari '83 hingga pertengahan '85 ketika inflasi masing-masing sebesar 3,2%, 4,3%, dan 3,6%. Itu hampir tiga tahun berturut-turut meningkat paras kecil sementara inflasi turun naik dan turun.

Komoditi

Sumber: http://www.economagic.com

Dari carta di atas, komoditi dilakukan dengan baik semasa tempoh inflasi. Banyak kali mereka semakin meningkat. Carta mewakili indeks komoditi CRB. Ini jauh berbeza daripada melabur dalam komoditi mentah seperti perak atau emas.

"Komoditi mentah adalah untuk peniaga, bukan pelabur," kata Jay Hatfield, pengasas bersama dan presiden Penasihat Modal Infrastruktur, Berita A.S..

Walau bagaimanapun, jika anda percaya bahawa tekanan inflasi wujud, ia boleh memberi manfaat untuk bergerak ke dalam komoditi.

TIP

TIPS adalah keselamatan yang baru-baru ini, yang dibentuk pada tahun 1997. Carta di atas menunjukkan TIP (garis biru) yang diplotkan terhadap IHP (garis merah), yang tidak diselaraskan secara bermusim. Dari carta, sukar untuk mengetahui jika TIPS adalah pelaburan yang baik terhadap inflasi. Dalam sesetengah kes mereka berada di dalam dan yang lain tidak. Malangnya, tidak ada apa-apa yang istimewa tentang TIPS yang menjadikan mereka lindung nilai yang hebat terhadap inflasi.

"Dekad 1990-an adalah masa yang berbeza, walau bagaimanapun, dan satu di mana hasil nyata jauh lebih tinggi, biasanya antara 3.5 dan 4%. Pada masa itu, pasaran TIPS tidak begitu besar atau secara aktif didagangkan, dan hasil sebenar tidak bergerak begitu banyak. Walau bagaimanapun, hari ini hasil sebenar menurun dalam lingkungan 1.5%, sebahagiannya kerana begitu ramai orang telah membeli TIPS untuk perlindungan inflasi mereka, dengan itu memacu harga mereka dan hasil sebenar mereka turun. Malah, tahun 2009 merupakan yang terbesar bagi aliran masuk ke dana fokus TIPS, dengan lebih daripada $ 18 bilion yang mengalir ke dalam kategori. "Eric Jacobson, penganalisis penyelidikan pengurus kanan untuk Bintang pagi, dijelaskan dalam a Bintang pagi artikel.

Real Estat Leveraged

Bagaimanakah pemilik rumah berpatutan semasa tempoh inflasi? Apabila inflasi meningkat, harga rumah biasanya dilakukan dengan baik. Kebanyakan pemilik rumah akan meletakkan bayaran 20 hingga 30% di rumah. Gadai janji mereka adalah pinjaman kadar tetap, yang bermaksud rumah dimanfaatkan. Apabila inflasi meningkat, nilai rumah naik, tetapi bukan pinjaman kerana ia tetap. Ini bermakna pemilik rumah membina lebih banyak ekuiti dan peningkatan nilai rumah ke pinjaman.

Sudah tentu, memiliki rumah bukan satu-satunya cara untuk memiliki hartanah. REIT adalah derivatif hartanah yang boleh diniagakan seperti stok.

"Harta tanah adalah lindung nilai inflasi semulajadi yang juga cenderung untuk membayar pendapatan semasa yang berpatutan. Satu keranjang REIT pada umumnya merupakan penambahan yang baik untuk setiap portfolio, dan kini lebih daripada sebelumnya," kata Charles Sizemore, pengasas Sizemore Capital Management, dalam satu artikel untuk Berita A.S..

Itulah sebabnya kami suka alat seperti Roofstock, Realtyshares, dan Fundrise.

Sumber semula jadi

Pendedahan kepada syarikat-syarikat dalam sektor sumber asli dapat memberikan perlindungan terhadap inflasi.Perniagaan ini termasuk logam dan perlombongan, perniagaan pertanian dan tenaga. ETF yang mempunyai pendedahan sektor sumber semula jadi juga boleh memberikan lindung nilai terhadap inflasi.

Dari tahun 2002 hingga 2016, apabila Indeks CPI (inflasi) meningkat, Indeks Sumber Asli S & P Global mengatasi Indeks MSCI World sebagai imbalan.

Pemikiran Akhir

Sebahagian besar melabur untuk inflasi adalah bahawa beberapa kelas aset ini berfungsi dengan sangat buruk di luar keadaan tertentu. Dan kerana kita tidak menganjurkan pemasaan pasaran, sukar untuk mengambil keuntungan dari hal-hal seperti komoditi atau sumber semula jadi.

Walau bagaimanapun, melabur dalam stok kecil atau harta tanah adalah sesuatu yang berfungsi dengan baik dalam banyak persekitaran yang berbeza, dan boleh membuat pelaburan jangka panjang yang mantap.

Catat Ulasan Anda