Keperluan untuk Menjadi Penganalisis Kewangan Bercagar alias "Bilangan Junkie"

Pelatih saya adalah junkie penganalisis saham. Beliau sekarang adalah presiden Dana Pelaburan SIU Carbondale Saluki dan dia akan gembira untuk membincangkan nisbah P / E sambil menonton permainan Bears Chicago pada Isnin Malam Football. Jenis sakit, tetapi anda perlu mengagumi cita-citanya. Baru-baru ini, kami membincangkan rancangannya selepas kolej dan topik menjadi CFA (Penganalisis Kewangan Bersertifikat) datang. Dia berminat dengan sebutan itu, tetapi tidak tahu banyak tentangnya. Jujur sekali, saya juga tidak. Saya hanya tahu bahawa ia adalah program yang sangat sukar dan sesuatu yang saya tidak akan mahu meletakkan diri saya - ujian CFP® sudah cukup! Oleh kerana dia tertarik dengan penamaan itu, saya fikir ia hanya sesuai untuk dia melakukan penyelidikan mengenai apa yang diperlukan untuk menjadi Analis Kewangan Chartered dan melaporkan semula. Memperkenalkan Kevin ....

Selepas kolej bergraduat, terdapat pelbagai laluan yang berbeza yang dipilih oleh majoriti perniagaan. Anda boleh meneruskan pendidikan anda ke sekolah siswazah, memasuki dunia kerja, atau cuba untuk mendapatkan persijilan semacam itu. Bagi akauntan terdapat CPA (Bertauliah Akauntan Awam), dan untuk major kewangan ada pasangan untuk dipilih. Bergantung kepada jenis bidang kewangan yang ingin anda masukkan, terdapat pensijilan yang berbeza yang sesuai dengan anda. Pilihan pertama adalah untuk menjadi CFP® (Perancang Kewangan Bersertifikat), penunjukan ini akan membolehkan anda membina rancangan kewangan untuk orang yang ingin bersara. Ijazah kedua, yang juga berurusan dengan pelaburan tetapi dengan cara yang berbeza, adalah CFA (Penganalisis Kewangan Bersertifikat). Penganalisis kewangan yang diperakui adalah lebih daripada analisis teknikal pelaburan yang lebih berkaitan dengan alat pelaburan maju serta ramalan ekonomi. Sekiranya anda ingin menjadi pedagang hari atau ingin bekerja sebagai penganalisis kewangan, CFA adalah laluan yang perlu anda ambil. Saya akan memberi tumpuan kepada CFA, tetapi pensijilan yang lain adalah bagus untuk sesiapa yang meninggalkan kolej yang ingin menjadi calon pekerjaan yang lebih menjanjikan.

Keperluan untuk Menjadi Penganalisis Kewangan Berkanun

Untuk memenuhi syarat untuk mendaftar untuk mengambil CFA, anda perlu memenuhi kriteria berikut. Anda perlu lulus dari kolej dengan ijazah empat tahun, atau pada tahun akhir program empat tahun anda. Jika anda tidak menghadiri kolej anda juga boleh mempunyai jumlah tahun yang setanding dalam dunia kerja selagi kerjaya anda berkaitan dengan aspek kewangan. Garis panduan ini sangat longgar tentang apa yang layak, jadi anda perlu berunding dengan tapak CFA rasmi untuk melihat apakah kedudukan anda layak.

Ingin tahu apa perbezaan antara CFP® dan CFA? Siaran ini oleh Blogger Kewangan melakukan tugas yang baik untuk dijelaskan.

Mengambil Ujian CFA

Untuk menjadi CFA terdapat tiga ujian yang perlu anda selesaikan. Kadar kejayaan untuk ujian adalah kira-kira 40% akan lulus peringkat satu hingga tiga. The CFA Institute mengeluarkan statistik berikut berdasarkan jumlah penguji untuk setiap peringkat dan kadar lulus mereka:

Kadar lulus global Level I adalah 42 peratus (46,863 mengambil peperiksaan, naik dari 45,682 pada tahun 2009) dan kadar lulus global Level II adalah 39 peratus (43,406 mengambil peperiksaan, meningkat daripada 38,993 pada tahun 2009). Daripada 21,462 (meningkat daripada 19,436 pada tahun 2009) individu yang pada Jun 2010 mengambil peperiksaan yang ketiga dan terakhir yang membawa kepada kejayaan CFA yang berprestij, 46 peratus telah berlalu. Institut CFA menjangkakan bahawa majoriti calon yang lulus peperiksaan Tahap III akan menjadi pemegang piagam CFA akhir tahun ini, sehingga jumlah pemegang piagam di seluruh dunia mencapai lebih dari 90.000.

Sumber: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

Dianggarkan bahawa anda perlu belajar selama 250 jam untuk setiap satu daripada tiga peperiksaan, yang berjumlah kira-kira 750 jam belajar untuk menyelesaikan proses CFA.

Berapa Banyak Program Penganalisis Kewangan Berkanun?

Kini masa untuk berita gembira, keseluruhan proses hanya akan dikenakan biaya sekitar lima hingga enam ribu ringgit. Anda mungkin tertanya-tanya mengapa saya merujuk kepada lima ribu ringgit sebagai bahagian yang baik, tetapi angka berapa harganya untuk menamatkan sekolah siswazah, kira-kira dua puluh ribu. Oleh itu, anda boleh mencapai sijil CFA kurang daripada kos sekolah graduan anda.

Kelebihan Mendapatkan Jawatan CFA

Sekarang kelebihan sebenar CFA adalah prospek mencari pekerjaan yang baik, dan anda mungkin dapat bangkit dengan cepat ke posisi yang tinggi di firma dengan pensijilan CFA anda. Oleh itu, jika anda berfikir tentang hal itu dari sudut pandang matematik, walaupun anda membuat tiga ribu ringgit setahun tambahan, ia akan membawa anda dua tahun bekerja untuk memulihkan wang yang dibelanjakan untuk peperiksaan. Sekarang saya tidak cuba mengatakan bahawa semua orang harus berlari dan cuba mendapatkan CFA mereka, ujiannya sangat keras dan berprestij. Hanya kerana anda mendaftar tidak bermakna anda akan lulus, walaupun anda belajar untuk jangka masa yang lama seperti anggaran 250 jam setiap peperiksaan, masih terdapat kebarangkalian yang tinggi yang anda tidak akan lulus. Ini adalah contoh hipotesis dan tidak mewakili sebarang keadaan tertentu. Keputusan anda mungkin berbeza-beza.

Sebilangan orang tidak mahu mendengarnya, CFA mengambil beberapa "kecerdasan semulajadi". Sekiranya anda bergelut di kolej untuk mendapatkan gred yang baik atau merasakan anda perlu belajar lebih banyak daripada semua orang di sekeliling anda, ujian mungkin bukan untuk anda. Jika anda masih berfikir bahawa anda sudah bersedia untuk mengambil ujian, maka langkah pertama ialah mendaftar.Untuk melengkapkan proses itu, ia akan memerlukan sekurang-kurangnya tiga tahun, tetapi bagi majoriti orang yang mencubanya memerlukan lebih dari tiga tahun kerana tahap dua dan tiga peperiksaan hanya ditawarkan setahun sekali. Jika anda gagal peperiksaan, yang mana ramai orang lakukan, maka anda perlu menunggu satu tahun untuk satu lagi pukulan. Sangat sedikit orang yang lulus semua peperiksaan dengan betul tanpa perlu mengambil bahagian, jadi jangan mengharapkan pelayaran melalui ketiga-tiga mereka.

Mendaftar

Saya tahu untuk perkara ini saya telah terdengar sangat pesimis mengenai anda, atau untuk perkara itu, peluang saya untuk melepasi CFA. Itu betul, saya kata saya kerana saya mendaftar untuk peperiksaan CFA pada bulan Disember 2011. Alasannya saya terdengar pesimis adalah kerana ujiannya amat sukar dan sangat memakan masa. Sekiranya anda tidak bersedia untuk melaksanakan usaha yang penuh, dan usaha ini pasti akan memotong keluarga anda dan masa yang menyeronokkan, jika tidak menghapusnya sepenuhnya, maka anda tidak boleh memulakannya.

Langkah pertama untuk mendapatkan CFA anda ialah pergi ke laman rasmi CFA dan hantar maklumat anda agar anda layak mengambil peperiksaan yang pertama. Sebaik sahaja anda layak untuk mendaftar, anda perlu mendaftar untuk satu slot dua masa untuk peperiksaan tahap pertama. Tahap satu ujian ditawarkan dua kali setahun, manakala tahap dua dan tiga hanya ditawarkan satu kali. Tahap satu, dua dan tiga ditawarkan pada bulan Jun setiap tahun. Kawasan ujian tersebar di seluruh negara supaya anda perlu mencari kawasan yang sesuai dengan anda. Selain tempoh ujian Jun, anda boleh mengambil tahap pertama pada bulan Disember juga. Kos awal untuk anda untuk ujian pertama ialah kira-kira $ 900. Apabila anda mendaftar untuk peperiksaan, institut CFA akan menghantar bahan kajian kepada anda. Anda boleh menerimanya secara dalam talian, atau dalam versi teks. Buku ini kira-kira 2000 halaman panjang, jadi bersedia untuk terjun dalam.

Cara Mempelajari Ujian CFA

Pastikan bahawa apabila anda mendaftar untuk peperiksaan, anda memberi diri anda sekitar enam bulan untuk membuat ujian. Oleh kerana saya hanya berdaftar untuk mengambil ujian, dan sebenarnya tidak mengambil yang pertama atau belajar untuk peperiksaan yang pertama namun saya hanya boleh pergi dari apa yang saya dengar dari orang lain. Tempoh masa pengajian yang sering saya dengar selama ini ialah enam bulan. Terdapat pelbagai kursus "bantuan" dalam talian di luar sana yang menawarkan anda nota pada bab-bab serta bantuan tambahan melalui teks, saya memilih untuk tidak mengambil mana-mana kursus ini kerana saya mempunyai anggaran yang ketat. Menambah kursus-kursus ini ke dalam proses akan membuat kos peperiksaan jauh lebih tinggi. Saya juga merasakan bahawa menambahkan beberapa kursus bantuan ini sebenarnya akan menyakiti prestasi anda. Hanya mengambil pengetahuan saya untuk belajar peperiksaan dan peperiksaan kolej, saya tidak pernah menggunakan nota lama saya untuk belajar. Saya terutamanya tidak menggunakan nota orang lain untuk belajar, jadi saya merasakan bahawa dengan membaca buku dan mengambil nota saya sendiri, saya akan mempunyai peluang tertinggi untuk berjaya. Jika anda berfikir bahawa nota orang lain atau tutor untuk bertanya soalan akan berfaedah kepada anda, maka anda boleh dengan mudah mencari bantuan dengan carian dalam talian.

Kesimpulannya

Oleh kerana saya belum mengambil ujian, saya tidak dapat memberi anda gambaran lebih lanjut mengenai keadaan. Setelah berbual dengan salah seorang profesor saya tentang CFA, yang mempunyai banyak pelajar melalui proses itu, dia memberitahu saya tahap ujian satu mudah bagi saya. Perlu diingat bahawa saya majoriti kewangan dan telah berminat dalam pelaburan untuk seketika sekarang. Beliau juga memberi amaran agar tidak mengambil peperiksaan ringan, dan majoriti pelajarnya gagal dalam ujian peringkat dua. Ini akan bersambung dengan statistik kadar lulus. Saya sangat optimistik namun saya rasa sangat diperlukan. Saya telah memberi anda semua wawasan yang saya tahu tentang tarikh CFA, dan proses pemikiran yang perlu anda lalui sebelum anda membuat keputusan itu ujian yang tepat untuk anda. Seperti yang saya nyatakan di atas, terdapat senarai sijil lain yang anda boleh dapatkan jika CFA tidak sesuai untuk anda. Jika anda melalui proses ini, CFA adalah penghormatan yang sangat berprestij untuk mendapatkan, dan secara peribadi saya tidak boleh menunggu sehingga hari saya telah mencapai prestasi ini.

Post Tetamu oleh Kevin Ericksen, majoriti kewangan di SIU-Carbondale dan satu heck of itnern.