Melabur

15 Pelajaran Perniagaan Dari Warren Buffet

15 Pelajaran Perniagaan Dari Warren Buffet

Ada orang di dunia yang terkenal kerana terkenal kerana terkenal.

Fikirkan Kim Kardashian dan Paris Hilton.

Warren Buffett tidak berada dalam kerumunan ini (terima kasih!).

Dia dianggap sebagai pelabur paling berjaya sepanjang zaman. Dia adalah salah seorang yang paling kaya di dunia - sering terkaya, bergantung pada penilaian pasaran saham.

Dia telah mendapat tempat di mana dia menjadi seorang pelabur yang bijak dan bijak.

Seperti saya, dia tidak dilahirkan dengan wang, dan dia tidak menandatangani kontrak lemak untuk buku, filem, rancangan TV atau perjanjian rekod. (Nota: Saya telah menandatangani kontrak untuk perjanjian buku saya, tetapi saya memberi jaminan bahawa ia tidak gemuk.

Dia melakukannya dengan cara lama, yang dalam dunia hari ini kelihatan hampir radikal.

Malah, tidak ada apa-apa yang mewah atau luar biasa tentang Warren Buffett - selain kejayaannya yang fenomenal.

Itu, dan pengertiannya yang meluas, adalah sebab mengapa begitu banyak orang mempelajari hidupnya dan mengikuti pelajarannya. Dan itulah sebabnya anda perlu.

Walaupun dia berasal dari permulaan yang rendah, Buffett kini menjadi pengerusi, ketua pegawai eksekutif, dan pemegang saham terbesar syarikat induk konglomerat multinasional, Berkshire Hathaway.

Nasihat dan pengumuman beliau telah menjadi legenda, menjadikan dia nama samaran "Oracle of Omaha. "

Apakah beberapa pelajaran yang boleh kita pelajari dari "oracle" ini?

1. Jangan Lose Money

"Peraturan No. 1: Jangan kehilangan wang. Peraturan No. 2: Jangan lupa peraturan No. 1. "- Warren Buffet

Apa yang mustahil untuk mengatakan bahawa anda tidak pernah akan kehilangan wang, adalah bahawa ia tidak akan mengambil risiko yang dikira yang diperlukan untuk membuat wang di tempat pertama. Tetapi itulah maksudnya risiko dikira.

Buffett tidak mengambil peluang liar. Dia mempunyai kriteria khusus mengenai apa-apa perniagaan yang dia akan melabur, dan kaedah ini menghalangnya daripada memasuki spekulasi buta.

Jika anda menggunakannya tidak pernah kehilangan wang mantra sebagai strategi asas, ia akan mempunyai kesan positif terhadap semua yang anda akan lakukan, sama ada ia mempunyai kaitan dengan perniagaan atau dengan pelaburan. Banyak pelajaran yang akan mengikuti akan menggambarkan dengan tepat bagaimana Buffett mengelakkan kehilangan wang di tempat pertama.

2. Beli Perniagaan - Bukan Saham

"Saya tidak pernah cuba membuat wang di pasaran saham. Saya beli atas andaian bahawa mereka boleh menutup pasaran pada hari berikutnya dan tidak membuka semulanya selama lima tahun. "- Warren Buffet

Walaupun mungkin pelabur yang paling berjaya dalam sejarah pasaran saham, Warren Buffett tidak pernah mengalahkan saham, sekurang-kurangnya bukan dengan cara kebanyakan pelabur dan juga pengurus dana.

Buffett tidak melihat prestasi stok yang diberikan, tetapi pada prestasi perniagaan yang mendasari. Ini adalah kritikal, kerana perniagaan yang mendasari yang kuat bermakna bahawa pelaburan akan hampir mendapat manfaat, sekurang-kurangnya lambat laun.

Sebab mengapa kebanyakan pelabur gagal mengikuti nasihat Buffett dalam hal ini adalah kerana ia memerlukan lebih banyak kerja. Anda sebenarnya perlu menyelidik syarikat-syarikat individu, dan mempunyai pemahaman yang mendalam tentang perniagaan mereka dan seberapa baik mereka faring terhadap persaingan. Sentimen pasaran stok syarikat tidak berkaitan dengannya.

3. Jadilah dalam Permainan Untuk Long Haul

"Seseorang duduk di bawah naungan hari ini kerana seseorang menanam pokok lama dahulu." - Warren Buffet

Apabila anda melihat syarikat-syarikat yang Buffett sama ada secara individu, atau melalui Berkshire Hathaway, mereka semua pelaburan jangka panjang. Buffett akan membeli stok dan memegangnya - bukan selama bertahun-tahun - tetapi selama beberapa dekad. Selagi perniagaan itu kukuh, pelaburan akan mendapat faedah. Rekod prestasi Buffett, dan saiz portofolionya, adalah testimoni kepada kejayaan strategi ini.

4. Anda Bertanggungjawab sepenuhnya Untuk Kejayaan atau Kegagalan Anda

Terdapat lebih banyak orang di pasaran kewangan, maka ada pemahaman tentang pasaran tersebut. Atas sebab ini, orang memegang pelaburan mereka melalui dana bersama, atau membayar perkhidmatan penasihat pelaburan. Buffett berpendapat bahawa tidak ada pengganti untuk terlibat dalam pelaburan anda.

Sama ada pelaburan anda berjaya atau gagal akan sepenuhnya di bahu anda, dan bukan pada penasihat pelaburan anda. Beliau mengekalkan dasar pembelajaran tentang pelaburan dan mengambil alih sepenuhnya mengenai cara anda menguruskannya. Di samping menjadi strategi yang kukuh, ini juga merupakan satu-satunya cara pelabur baru belajar menjadi pakar.

5. Jauhkan Kawalan Ketat Atas Perbelanjaan Hidup Anda

Jika anda melihat orang yang paling berjaya dalam hampir mana-mana usaha, anda biasanya akan melihat bahawa mereka adalah orang yang menjalani kehidupan yang. Iaitu, mereka menjalani gaya hidup yang selaras dengan tahap kejayaan mereka. Ini sering membawa kepada lebih sedikit sedikit inflasi gaya hidup, yang membantu menjelaskan bagaimana begitu banyak orang yang berjaya berjaya berakhir dalam kebankrapan, dan akhirnya, bahkan rumah miskin.

Warren Buffett telah melakukan pekerjaan yang luar biasa untuk mengekalkan egonya ketika diperiksa apabila ia menyentuh gaya hidupnya. Ia bahkan boleh dikatakan bahawa dia menggunakan prinsip nilai yang sama untuk pelaburan yang dia lakukan dalam mengurus kewangan peribadinya sendiri. Contohnya, Buffett masih tinggal di rumah stuko lima bilik tidur yang sama dibeli di Omaha Nebraska pada tahun 1957 dengan harga $ 31,500.

Sudah tentu sebuah rumah yang cukup baik, tetapi ia tidak datang dekat dengan istana bahawa orang-orang yang berada di tempat yang kaya sebagai Buffett cenderung untuk hidup. Terdapat mesej yang kuat dalam susunan itu.

6. Melabur dalam Kualiti

Salah satu strategi pelaburan Buffett adalah pelaburan dalam kualiti. Ini bermakna bahawa dia melabur dalam syarikat-syarikat yang mempunyai produk terkenal, yang dianggap baik untuk menambah nilai kepada pengguna dan ekonomi. Syarikat-syarikat yang dia tolak wang dalam biasanya nama-nama isi rumah, yang mengatakan bahawa mereka mempunyai penembusan pasaran yang kukuh dan pengiktirafan jenama.

Banyak pelabur kurang berjaya tertarik kepada syarikat dan industri yang mereka tahu sedikit atau tidak. Mereka mengandaikan bahawa mereka kurang tahu, lebih banyak kemungkinan bahawa pelaburan itu akan berjaya, seolah-olah ia akan berjaya berdasarkan beberapa faktor misteri yang tidak dapat dijelaskan. Kualiti - bukan misteri - menjadikan syarikat memenangi pelaburan jangka panjang.

7. Beli Nilai

Kita boleh memikirkan membeli nilai sebagai membeli kualiti - apabila ia dijual. Ini adalah sebahagian daripada strategi Buffet yang tidak pernah kehilangan wang. Hanya meletakkan, Buffett tidak pernah membayar harga penuh untuk apa-apa, termasuk pelaburan yang mengisi portfolionya.

Dia melakukan ini dengan membeli syarikat-syarikat yang menjual pada harga diskaun kepada nilai sebenar mereka. Strategi ini lebih sering dirujuk sebagai nilai pelaburan, yang merupakan amalan membeli stok di syarikat-syarikat yang dinilai lebih rendah berbanding syarikat lain dalam industri mereka, serta pasaran umum.

Bufet mempunyai ini ke sains. Dia melihat asas-asas syarikat - ia pendapatan, pendapatan, nisbah harga pendapatan, pulangan ke atas ekuiti dan hasil dividen, antara metrik lain - kemudian dia membandingkannya dengan metrik yang sama dalam syarikat-syarikat yang bersaing. Sekiranya syarikat itu umumnya kuat berbanding persaingan, namun harga saham jauh di bawahnya, ia menjadi calon pelaburan.

8. Elakkan Fads

Satu perkara yang segera jelas mengenai Buffett ialah anda tidak akan pernah melihatnya berjalan dengan kumpulan itu. Itu bererti tiada stok "Nifty Fifty", tidak ada stok panas dalam pelaburan tahun ini - dan tidak ada apa-apa pun yang menunjukkan trendy.

Sebagai contoh, Buffett menyatakan secara terbuka bahawa dia mengelakkan membeli stok di media sosial baru, seperti Facebook dan Google, memetik kesukaran untuk menentukan nilai mereka dan bagaimana mereka akan menaikkan masa depan.

Kita juga boleh bertaruh bahawa berpartisipasi dalam fesyen akan mendapat cara untuk melabur dalam kualiti dan nilai secara jangka panjang. Jika itu satu perkara Buffett, ia konsisten.

9. Beli Apabila "Darah Berjalan di Jalan"

"Kami hanya cuba menakutkan apabila orang lain tamak dan tamak hanya apabila orang lain takut." - Warren Buffet

Saya hanya berkata bahawa anda tidak akan pernah melihat Warren Buffett berjalan dengan kumpulan itu, dan ini salah satu contoh terbaik. Falsafah pelaburan beliau adalah mudah - beli apabila orang lain menjual (menjadi tamak), dan menjual apabila orang lain membeli (takut). Ini konsisten dengan kata Wall Street (bahawa beberapa pelabur pernah mengikuti), orang ramai biasanya salah.

Strategi ini sangat konsisten dengan strategi Buffets membeli nilai. Jika anda membeli apabila orang lain menjual, anda akan dapat mendapatkan kedudukan dalam syarikat yang kuat untuk lebih banyak daripada yang anda akan bayar ketika pasaran berjalan kuat dan semua orang membeli.

10. Jual Posisi Kehilangan Anda di Pasaran yang Kukuh

Dengan token yang sama, jika anda menunggu untuk menjual posisi yang hilang sehingga pasaran sangat kuat, anda akan meminimumkan kerugian anda. Dalam sesetengah kes, anda mungkin mendapat keuntungan.

Kebanyakan pelabur mengalami kesukaran menguasai konsep ini. Apabila stok mula naik, mereka cenderung menahannya di bawah anggapan yang akan terus berbuat demikian. Tetapi di Dunia bufet, kedudukan yang kalah adalah posisi yang kalah, tanpa mengira harga saham berada.

11. Risiko adalah sebahagian daripada permainan - mendapatkan digunakan untuk itu

"Risiko datang daripada tidak mengetahui apa yang anda lakukan" - Warren Buffet

Buffets cara untuk kekayaan sebenarnya adalah satu yang sangat berisiko oleh piawaian konvensional. Dia tidak banyak melabur dalam aset yang selamat seperti bon dan perbendaharaan. Dia melabur terutamanya dalam stok. Tetapi stok tidak begitu berisiko apabila orang berfikir - selagi anda tahu apa yang anda lakukan. Dan Buffet dengan jelas.

Bufet mampu menghapuskan sebahagian besar risiko yang berkaitan dengan stok, dengan membeli mereka secara murah sehingga spekulasi - dan harga yang tinggi - telah dipadatkan sepenuhnya. Kebanyakkan jawatan yang diambil oleh Buffet tidak boleh pergi ke mana-mana. Itulah hasil pembelian selepas semua orang menjual jawatan mereka.

Di Dunia bufet, anda akan membeli banyak selepas kemalangan pasaran, dan mengekalkan tepung anda kering apabila pasaran lembu telah ada selama beberapa tahun.

12. Berikan Perhatian kepada Pengurusan

"Apabila pengurusan dengan reputasi kecemerlangan menangani perniagaan dengan reputasi untuk ekonomi yang buruk, itu adalah reputasi perniagaan yang masih utuh." - Warren Buffet

Walaupun banyak penganalisis pelaburan cenderung untuk memberi tumpuan kepada nombor syarikat, kedudukan pasaran, aset tertentu, dan juga sentimen awam, Buffett kelihatan lebih rapat pada pengurusan. Setiap satu daripada metrik yang ketara ini boleh berubah pada masa depan, dengan melemahkan sesebuah syarikat. Tetapi pengurusan berkaliber mewakili masa depan perniagaan. Dengan orang-orang yang berkepentingan, perniagaan akan berkembang dan makmur tidak kira apa cabaran yang mungkin dihadapi.

13. Stick With What You Know

Sama seperti Buffett mengelakkan fesyen, dia juga berpegang teguh pada apa yang dia tahu ketika membuat keputusan pelaburan. Di dunia Buffett, anda tidak mempunyai perniagaan meletakkan wang ke dalam syarikat dan industri yang anda tidak tahu apa-apa. Milyaran Buffett berasal dari fakta bahawa dia melabur dalam perniagaan yang dia tahu dengan baik.

Perniagaan yang dia beli juga menjadi lebih asas dalam konsep. Seperti yang kita lihat dalam contoh khusus terdahulu, Buffett menghindari membeli ke syarikat media sosial, kerana ia adalah konsep perniagaan yang baru dan tidak mudah diukur. Dia suka mudah memahami konsep seperti Coca-Cola dan insurans.

14. Simpan Ia Mudah

"Derivatif adalah senjata kewangan pemusnah besar-besaran. "- Warren Buffet

Terdapat sebilangan kecil pelabur di Wall Street yang membuat banyak wang dalam pelaburan eksotik, seperti derivatif. Buffett mengelakkan semua skim pelaburan sedemikian, lebih suka mengekalkan asas pelaburannya. Ia sekali lagi akan kembali kepada konsep melabur dalam apa yang anda tahu dan memahami.

15. Simpan Profil Rendah

Sama seperti gaya hidup Warren Buffett sangat mudah memandangkan kedudukannya di dunia, dia juga melakukan yang terbaik untuk mengelakkan perhatian.

Pastinya, dia tetap memberi pendapat mengenai dasar ekonomi dan awam, tetapi dia menghindari tingkah laku keterlaluan yang telah menjadi gejala yang sangat berjaya. Tetapi kejayaan yang dimilikinya ditentukan oleh kejayaan perniagaannya, bukannya penyertaannya dalam aktiviti luar kotak, atau komen awam yang kerap, direka kebanyakannya untuk menarik perhatian.

Kita mungkin boleh meneka bahawa kewujudan berprofil rendah ini memudahkan untuk memberi tumpuan kepada perniagaan Buffett di tangan. Lagipun, jika anda berjalan di sekitar bertindak liar dan membuat komen yang memecah-belah, anda tidak perlu menghabiskan banyak masa pada strategi penjagaan belakang untuk menutup trek anda.

Walaupun anda tidak melabur, anda boleh mengambil semua pelajaran ini dari kehidupan Warren Buffett dan menerapkannya dalam kehidupan dan perniagaan anda, dan dengan hasil yang positif.

Catat Ulasan Anda